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    2. 內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得

      時間:2023-09-26 07:26:24 學(xué)習(xí)心得 投訴 投稿

      內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得

        當(dāng)我們對人生或者事物有了新的思考時,通常就可以寫一篇心得體會將其記下來,這樣能夠給人努力向前的動力。那么心得體會該怎么寫?想必這讓大家都很苦惱吧,下面是小編為大家收集的內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得,希望能夠幫助到大家。

      內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得

      內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得1

        合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,是每一個員工必須履行的職責(zé),同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí),使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為建行的一名新員工,我深刻體會到合規(guī)意義重大,F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會:

        一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解

        1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險,提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

        2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。

        3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的,是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

        二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求

        1、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,來自我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。

        2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。

        通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,增強了本及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進一步提升。

        二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施

        我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,責(zé)任到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時,我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,至今已完成輪崗3人,強制休假3人。

        三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實施管控

        我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

        四、積極開展今年的各項風(fēng)險排查工作

        根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作,進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的`管理,規(guī)范日常操作,增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。

        (一)公司條線

        根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的??》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

        (二)個金條線

        1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求,進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

        2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送支行員工個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求,我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查,重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī),無上述情況出現(xiàn)。

        (三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面

        1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求,我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。

        2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),培育全員操作風(fēng)險管理文化,規(guī)范柜臺操作流程。

        五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位

        近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流,進行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。

        在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。

      內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得2

        開展合規(guī)文化建立大討論活動對標(biāo)準(zhǔn)操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面,要統(tǒng)一各級指導(dǎo)對加強合規(guī)文化建立的認(rèn)識,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建立的倡導(dǎo)者,籌劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會,各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的開展要求我們不斷加強學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識構(gòu)造,努力進步綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速開展的需要。

        按照“一崗雙責(zé)〞的要求,認(rèn)真履行崗位職責(zé),要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí),不斷進步自身的綜合素質(zhì),增強明辯事非和拒腐防變的才能,做到在大是大非面前立場堅決、頭腦清醒。

        同時,要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,推進各項業(yè)務(wù)安康有效開展。一方面,要進步全體員工對合規(guī)文化建立大討論活動的認(rèn)識,全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建立的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的理論者和創(chuàng)造者,沒有廣闊員工的積極參與,就不可能建立好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看,許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建立的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的`熟悉和理解,把企業(yè)合規(guī)文化建立與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建立。在全員中開展合規(guī)文化建立大討論,就是要通過學(xué)習(xí)、討論,使大家認(rèn)識到合規(guī)文化建立的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核,業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求到達綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性,要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定,個個爭當(dāng)合格柜員、能手;通過系列活動,使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建立的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建立中去,增強內(nèi)控治理意識,狠抓根底治理,促進依法合規(guī)經(jīng)營。

      內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得3

        一、加強制度的梳理及學(xué)習(xí)

        今年以來,我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了實施梳理,針對新的文件變化,認(rèn)真組織,做好相關(guān)機構(gòu)政策的學(xué)習(xí)和做足指導(dǎo),在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的現(xiàn)實情況制度要求與規(guī)定,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違紀(jì)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政各別若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分實施辦法》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進一步提升。

        二、穩(wěn)步落實重要重要崗位人員管控措施

        我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等管理業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,責(zé)任到人,明確不相容崗位和管理業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時,我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,至今已完成輪崗3人,強制休假3人。

        三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實施管控

        我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少五次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等成功進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

        四、廣泛開展今年的各項風(fēng)險排查工作

        根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作,進一步加強對各業(yè)務(wù)要素業(yè)務(wù)的管理,規(guī)范日常操作,增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。

        (一)公司條線

        根據(jù)《關(guān)于明確人民幣登記注冊貼現(xiàn)交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的??》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,確保我行在此金融業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

       。ǘ﹤金條線

        1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送銀行股份管理有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求,進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

        2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送支行員工個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求,我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的.員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查,重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理業(yè)務(wù)理財本人行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī),無上述情況出現(xiàn)。

        (三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面

        1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險的通知》文件要求,我行切實開展了員工教育引導(dǎo)的思想教育和管理工作,加大了員工加大保密工作的培訓(xùn)力度。

        2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),培育全員操作風(fēng)險管理操作方法文化,規(guī)范柜臺操作流程。

        五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位

        近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流,進行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。

        在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控運營內(nèi)控工作運行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。

      內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得4

        根據(jù)分行開展“行為管理我盡職”討論活動的精神,在內(nèi)控合規(guī)部門的宣傳、組織和動員下,以及在xx支行全體員工討論下,我認(rèn)真,深入地參加了此次討論活動。通過此次活動進一步強化了我的合規(guī)操作的觀念,提高了風(fēng)險防范意識,并且明晰了崗位的責(zé)任。

        本人認(rèn)真學(xué)習(xí)了《xx市分行“行為管理年”工作實施方案》精神,以及《進一步加強員工行為管理的方案》文件,通過學(xué)習(xí)和討論進一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對銀行經(jīng)營管理的重要性,深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。以下是我在學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)控文件及討論后的幾點心得體會。

        一、提高個人思想素質(zhì),增強合規(guī)經(jīng)營理念

        加強個人思想教育,加強個人法律法規(guī)和規(guī)章制度學(xué)習(xí),從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的.發(fā)生。加強對員工的風(fēng)險防范教育,使每個人都認(rèn)識到銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,銀行是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位。網(wǎng)點內(nèi)定期開展規(guī)章制度的學(xué)習(xí),利用身邊違規(guī)違章案例進行現(xiàn)身說法,讓網(wǎng)點內(nèi)每位員工保持清醒的頭腦,自覺抵制朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發(fā),從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違法,違紀(jì),違規(guī),違章行為。要根除以情面代替紀(jì)律,以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度。我們應(yīng)該視制度如生命,糾違規(guī)如排雷,珍惜自己的職業(yè)生涯,增強自我保護意識和合規(guī)經(jīng)營理念,做到合規(guī)操作,進而從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

        二、加強合規(guī)文化教育,更新經(jīng)營服務(wù)意識

        加強合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營管理水平的需要。網(wǎng)點內(nèi)定期開展合規(guī)文化教育,能夠有效地遏制違法犯紀(jì),防范案件發(fā)生,規(guī)范操作行為。加強合規(guī)文化教育,進而提高企業(yè)的凝聚力、向心力和戰(zhàn)斗力,降低金融風(fēng)險,提高網(wǎng)點的效益。一方面,加強各級領(lǐng)導(dǎo)對合規(guī)文化教育的認(rèn)識,使之成為網(wǎng)點合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者,推動者,實踐者,形成上行下效的良好局面。只有端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強依法合規(guī)經(jīng)營意識,網(wǎng)點的各項業(yè)務(wù)才能健康長效的發(fā)展。另一方面,當(dāng)今社會新事物不斷涌現(xiàn),新知識,新業(yè)務(wù)更是應(yīng)接不暇。新形勢下要求我們不斷地加強學(xué)習(xí),不斷地更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)建行高速發(fā)展的業(yè)務(wù)。我們更要注重理論、法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)等專業(yè)知識的學(xué)習(xí),增強抗防變和明辨是非的能力。

        三、落實精細(xì)化的管理,樹立正確銀行經(jīng)營

        落實精細(xì)化的管理,是提高經(jīng)濟效益的需要。網(wǎng)點內(nèi)要實施網(wǎng)格化管理機制,網(wǎng)格管理員和成員明確一張任務(wù)清單,每位成員建立一份合規(guī)檔案。促使網(wǎng)點員工從“被動控”到“主動管”轉(zhuǎn)變,促進網(wǎng)點形成責(zé)任共同體,進而提升網(wǎng)點的治理水平,達到正確的經(jīng)營模式。網(wǎng)點要建立健全的內(nèi)控合規(guī)制度,用制度規(guī)范日常行為,用制度來約束人。確保業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中有章可循,確保每一個環(huán)節(jié)的不出現(xiàn)問題,讓安全性,流動性,效益性始終貫穿于整個經(jīng)營過程。

        我相信每個人在思想形成合規(guī)經(jīng)營的意識,在行為管理上盡責(zé),這樣才能助力新金融的發(fā)展。

      內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得5

        合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,是防范金融案件的基本前提,也是每個建行員工必須履行的職責(zé)。時間過得很快,我在對公條線已經(jīng)工作六個年頭了,從一名網(wǎng)點經(jīng)理轉(zhuǎn)型到對公客戶經(jīng)理,經(jīng)歷了很多人,很多事。我就對公業(yè)務(wù)條線談?wù)勛约旱膸c感受。首先是為什么要做好合規(guī)經(jīng)營,因為合規(guī)經(jīng)營是防范操作風(fēng)險的需要;因為合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要;因為合規(guī)經(jīng)營是對我們自己更好的保護。其次是如何做好合規(guī)經(jīng)營,目前對公條線在管理、業(yè)務(wù)、流程等方面與合規(guī)經(jīng)營息息相關(guān),怎樣才能市合規(guī)經(jīng)營深入人心,促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展。我覺得要做到以下三個到位:

        第一:合規(guī)理念宣傳到位。思考方式?jīng)Q定行為,必須讓合規(guī)的觀念滲透到全行員工的`血液中,滲透到每個崗位、落實到每個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中。建行常德澧縣支行以往是有慘痛的教訓(xùn),支行班子吸取以往的經(jīng)驗教訓(xùn),在如何做好合規(guī)經(jīng)營工作上花了心思。首先是在客戶經(jīng)理組每周工作例會上,客戶經(jīng)理輪流做東講一個案列,內(nèi)容是如何合規(guī)經(jīng)營,自己經(jīng)歷的事或者看到的事都可以。每個客戶經(jīng)理認(rèn)真剖析自己所經(jīng)辦的業(yè)務(wù),遇到不能把握的風(fēng)險點,家會一起討論,在全行開職工會時,也會安排這個會議主題,員工代表就如何做好合規(guī)經(jīng)營暢談自己的做法。

        第二:合規(guī)經(jīng)營操作到位。“合規(guī)操作,從我做起”。管好自己、監(jiān)督別人、堅持流程、善于溝通。同事之間要多溝通、多交流、相互學(xué)習(xí)、相互提醒。自己不懂的業(yè)務(wù),模棱兩可的業(yè)務(wù)及時向上級行主管部門業(yè)務(wù)人員請教,向業(yè)務(wù)能力好的同事領(lǐng)導(dǎo)請教,一定要到把問題弄清楚搞明白。絕對不能盲目操作。堅決做到按規(guī)操作。

        第三:監(jiān)督機制管理到位。要將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核系列,要建立獎罰并重的專項考核激勵機制,建行常德分行一直以來對合規(guī)經(jīng)營工作高度重視,將此項工作放在首位,沒有合規(guī)經(jīng)營業(yè)務(wù)就不能健康發(fā)展。我們要讓合規(guī)經(jīng)營深入人心,要人人講合規(guī),人人做事合規(guī)?傊覀円盐倚小罢\實、公正、穩(wěn)健、創(chuàng)造”的核心價值觀牢記,將“合規(guī)人人有責(zé),合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念伴隨我們每一天的工作。做一名合規(guī)的建行人。

      內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得6

        最近我透過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件,進一步認(rèn)識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)操作,案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺柜員,我深知合規(guī)操作是基本原則。

        一、提高思想素質(zhì),增強依法合規(guī)操作的理念。

        我平時加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),提高風(fēng)險防范意識,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),務(wù)必把風(fēng)險防范放在第一位。每一天從自我的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自我的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

        二、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度,從自身做起,增強規(guī)章制度的執(zhí)行。

        我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的'員工應(yīng)從我做起,一點一滴,合規(guī)操作。在一個風(fēng)險無時不在的行業(yè)中,沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度,熟悉各項業(yè)務(wù)流程,做到防范風(fēng)險,人人有責(zé),合規(guī)操作,從我做起。工作處處有風(fēng)險,慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺員工,我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,我們必須要在自我的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工,我在認(rèn)真做好每一件事,慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時,也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨,嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶,比如在實際工作中,我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶,不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象,但作為前臺人員,我們要帶給服務(wù)也要堅持原則,這就需要提高與客戶溝通的技巧,在客戶的要求不貼合規(guī)章制度的時候,我們不能只是簡單生硬地說“不”,而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因,在防范風(fēng)險的同時依然帶給了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

        總之,我們銀行的服務(wù)工作務(wù)必要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度,防范風(fēng)險,保證資金安全。從自身做起,合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、規(guī)范管理,優(yōu)質(zhì)服務(wù),把我們各項工作做好。

      內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得7

        合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,是每一個員工必須履行的職責(zé),同時也是保障我們自己切身利益的有力武器,通過全行開展的內(nèi)控制度學(xué)習(xí),是我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識:合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門,覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié),作為中國銀行的老員工,我深刻體會到合規(guī)經(jīng)營意思重大,F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會:

        一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻:在平凡中奉獻 ,愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大。作為農(nóng)行人, 為了農(nóng)行的前途,為了農(nóng)行的榮譽,做一名愛崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),評價善惡的行為規(guī)則。

        作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作,這是我的職業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以來,我一直從事這項職業(yè),也一直熱愛這個職業(yè),對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

        二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。“沒有規(guī)矩何成方圓”,身為網(wǎng)點一線員工,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù),是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。因

        此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。

        加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自己的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的`各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是靠某一人來執(zhí)行的,而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。

        通過“內(nèi)控制度活動”的學(xué)習(xí),增強了本人遵紀(jì)守法的自覺性,顯示了遵紀(jì)守法的必要性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識,使我們廣大職工在日常的工作中“細(xì)到項目,認(rèn)真到成因”,自發(fā)地以“自重、自省、自警自勵”嚴(yán)格要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀(jì)的農(nóng)行人,為實現(xiàn)中國農(nóng)業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻力量!

      內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得8

        開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面,要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會,各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。

        按照“一崗雙責(zé)”的要求,認(rèn)真履行崗位職責(zé),要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。

        同時,要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面,要提高全體員工對合規(guī)文化建設(shè)大討論活動的認(rèn)識,全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看,許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的`內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解,把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大討論,就是要通過學(xué)習(xí)、討論,使大家認(rèn)識到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核,業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性,要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定,個個爭當(dāng)合格柜員、能手;通過系列活動,使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強內(nèi)控治理意識,狠抓基礎(chǔ)治理,促進依法合規(guī)經(jīng)營。

      內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得9

        近期,我行開展了信貸合規(guī)文化宣講學(xué)習(xí)活動,學(xué)習(xí)了信貸操作中8個案例,有成功化解風(fēng)險的,也有操作不當(dāng)風(fēng)險加成不良貸款的,結(jié)合平時在工作中實際情況,對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識,F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會。

        一、提高思想認(rèn)識,提升自身覺悟,強化責(zé)任感,樹立正確的人生觀、價值觀。當(dāng)前社會關(guān)系復(fù)雜,充滿了各種誘惑,甚至存在不少陷阱。作為一名銀行信貸人員,只有嚴(yán)于律己,保持良好的生活作風(fēng),樹立正確的價值觀取向,杜絕高消費、杜絕黃賭毒等不良惡習(xí),噪社會閑散人員,才能防患于未然,噪違法犯罪。

        二、加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和理解,提升業(yè)務(wù)技能。作為一名銀行信貸條線員工,我深深地認(rèn)識到,規(guī)章制度的重要性,辦理每一筆業(yè)務(wù)、審批每一筆貸款,都要嚴(yán)格按照規(guī)章制度要求,認(rèn)真審核客戶提供的每一份資料,確保資料的真實性、有效性和完整性,準(zhǔn)確把握好風(fēng)險管控與收益的關(guān)系。因此,只有通過不斷學(xué)習(xí)規(guī)章制度,才能知道辦理一筆貸款需要提供哪些材料、如何辨別客戶提供資料的真實性、什么樣的'客戶能貸款、能帶多少、什么樣的客戶不能貸,才能提高風(fēng)險識別能力。通過案例分析,不難發(fā)現(xiàn),有一部分不良貸款的形成是由于信貸員貸前調(diào)查不深入,經(jīng)營財務(wù)與資產(chǎn)負(fù)債信息分析不透徹,缺少有效交叉驗證,調(diào)查報告與實際情況失真,誤導(dǎo)審查審批決策。還有些客戶提供虛假資料,由于經(jīng)辦人員風(fēng)險識別能力不足,導(dǎo)致未能及時發(fā)現(xiàn),造成不良后果。

        三、提高責(zé)任心,強化規(guī)章制度在日常工作中的落實。細(xì)節(jié)決定成敗,在信貸業(yè)務(wù)辦理過程中更是如此。作為一名信貸人員只有提高工作責(zé)任心,嚴(yán)格要求自己,注重細(xì)節(jié),才能做到事事合規(guī)、處處合規(guī)、一直合規(guī)。不能因為匆忙,放松對一些資料的審查,通過銀行流水上面的一條記錄、進銷貨單據(jù)上的一個電話號碼等等細(xì)節(jié)都有可能發(fā)現(xiàn)不少問題,我們只要按照規(guī)章制度認(rèn)真審核,深入開展實地調(diào)查,都能有效識別。

        四、牢固樹立合規(guī)意識,堅持合規(guī)辦理每筆業(yè)務(wù)。在業(yè)務(wù)的辦理中難免會遇到一些客戶不符合我行貸款條件,但由于客戶資產(chǎn)實力良好,部分信貸員認(rèn)為該類客

        戶具備還款能力,便忽視了制度規(guī)定,對此類客戶進行包裝、偽造虛假經(jīng)營項目,進行貸款申請,究其根源,是由于信貸員合規(guī)意識不足,辦理業(yè)務(wù)憑經(jīng)驗,不按照規(guī)章制度辦理造成的。

        作為一名信貸人員,我將不斷提升思想覺悟、提高合規(guī)意識、堅持合規(guī),更加努力地學(xué)習(xí)各類規(guī)章制度和信貸業(yè)務(wù)禁止類行為規(guī)定,將制度應(yīng)用到實際工作中,提高崗位履職能力,為銀行更好地發(fā)展而努力奮斗。

      內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得10

        銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更離不開風(fēng)險防范。推進“合規(guī)文化建設(shè)”,將會為農(nóng)行經(jīng)營理念的貫徹落實提供有力的依托和保障。近幾年,農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,全面推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè),通過強化教育培訓(xùn)、風(fēng)險成因分析,搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理等系列活動的深入開展,“違規(guī)就是風(fēng)險、合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念已深入人心。有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時消除;風(fēng)險防控能力得到增強,為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。制度上的約束固然重要,但歸根結(jié)底,再好的制度最終也要靠全體員工去執(zhí)行。唯有真正以廣大員工為本,堅持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化,各項制度的執(zhí)行才能得到保障。支行在六月進行了制度規(guī)章的集中學(xué)習(xí),制訂了《崇明縣支行20xx年合規(guī)文化建設(shè)活動制度規(guī)章每周學(xué)習(xí)計劃表》,隨著這些年合規(guī)文化建設(shè)的強化,全行合規(guī)經(jīng)營意識的提高,全員從過去的被動執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度。從合規(guī)文化的層面來說,合規(guī)只是給大家提供了一個共同的規(guī)則,只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并沉淀為穩(wěn)定的價值理念和行為取向,影響才能更加深遠(yuǎn)。

        企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo),在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機制。通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展,員工在自己的.崗位上應(yīng)如何

        做好自己的工作,與別的員工相比差別有多大,應(yīng)如何改進;在崇明支行這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。通過談?wù)J識,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規(guī)文化,進而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業(yè)合規(guī)文化。結(jié)合工作實際,認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),按照總分行各項規(guī)章規(guī)定中的條款,對一些細(xì)節(jié)問題、難點問題要進行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢,認(rèn)真和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益,打開思路,不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

        加強合規(guī)文化教育的主要目的,是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,

        降低金融風(fēng)險,實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。一方面,樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。一個項目必然會引起多家銀行競爭,在競爭中要權(quán)衡企業(yè)提出的不合理條件,切忌因小失大。另一方面,堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開展有關(guān)的學(xué)習(xí),有針對性地進行黨風(fēng)廉政教育,不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識,結(jié)合最近開展的紀(jì)檢廉政教育,通過利用金融系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

      內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得11

        銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更離不開風(fēng)險因素防范。推進“合規(guī)文化建設(shè)”,將會為農(nóng)行經(jīng)營理念的貫徹落實有力的依托和保障。近幾年,農(nóng)行在發(fā)展金融業(yè)務(wù)的同時,全面推進以管理人員為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè),通過強化教育培訓(xùn)、風(fēng)險成因分析,搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理公益活動等系列活動的深入開展,“違規(guī)就是風(fēng)險、合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念現(xiàn)已深入人心。有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;避免出現(xiàn)基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時消除;風(fēng)險防控能力得到增強,為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了的內(nèi)部環(huán)境。制度上以的約束固然重要,但歸根結(jié)底,再好的制度先前最終也要靠全體員工一下執(zhí)行。倘若真正以廣大員工為本,堅持不懈地構(gòu)筑合規(guī)民俗文化,各項制度的執(zhí)行才能得到保障。支行在六月進行了制度規(guī)章的集中學(xué)習(xí),制訂了《崇明縣支行20xx年合規(guī)文化建設(shè)活動制度規(guī)章每周學(xué)習(xí)計劃表》,隨著這些年合規(guī)文化建設(shè)的增強,全行合規(guī)經(jīng)營觀念的.提高,全員從過去的被動轉(zhuǎn)向主動學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度。從合規(guī)文化的層面看來,合規(guī)只是風(fēng)險控制給大家直接提供了一個共同的規(guī)則,只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并沉淀為穩(wěn)定的價值理念和取向,影響能否更加深遠(yuǎn)。

        企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo),在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機制。通過學(xué)習(xí)、交流、研討令全體員工農(nóng)業(yè)銀行認(rèn)識到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展,員工在自己的崗位上應(yīng)如何

        做好自己的工作,與別的員工相比差別有多大,應(yīng)如何改進;在崇明支行這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,意見對農(nóng)行的改革與發(fā)展云云建設(shè)性意見。通過談?wù)J識,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規(guī)文化,進而降低農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。通過開展文化教育活動,扶持員工管理人員檢舉違紀(jì)違法的人和事,提供案件線索,深化案件專項深入開展工作深入開展,不斷提高企業(yè)合規(guī)文化。結(jié)合工作實際,認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),按照總分行各項規(guī)章規(guī)定中的條款,對一些細(xì)節(jié)問題、難點問題要或進行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢,認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,韋爾縣對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益,打開思路,不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,以需要最老的限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

        加強合規(guī)文化教育的主要目的,是通過增加企業(yè)的凝聚力、向心力,降低金融風(fēng)險,實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。一方面,樹立正確馬克思列寧主義。要在追求追求利潤的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視機制防范和內(nèi)控風(fēng)險建設(shè)的傾向;蛘哒f一個項目必然會引起多家銀行競爭,在上要權(quán)衡企業(yè)提出的不合理條件,切忌因小失大。另一方面,堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),有針對性地進行黨風(fēng)廉政教育,不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識,結(jié)合最近開展廉政文化的紀(jì)檢廉政教育,通過金融系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

      內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得12

        根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下,我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動,進一步提高了我的風(fēng)險防范意識,強化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

        本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學(xué)習(xí)進一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性。南!肮馊A”案件,順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對案情的通報,使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此,在經(jīng)營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

        一、提高員工思想素質(zhì),增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

        加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育,使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的.普遍性,認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位,每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

        二、建立建全各項規(guī)章制度,加強內(nèi)控管理

        從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件,要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進內(nèi)部防范機制的強化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,加強規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。

        x月x日,我行在xxxxxxxx會堂召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會議。xxx行長在會上作了重要講話。這次會議是我入行x年來參加的規(guī)模最大,形式最正式的一次會議。通過這次會議,我受益匪淺。xx行長的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識,也引發(fā)了我對自己所在的崗位,所從事的工作的思考。

        這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動,我深刻領(lǐng)會了講話精神,得出了如下幾點體會:

        一、認(rèn)清形勢,樹立正確的人生觀、價值觀。

        銀行是一個特殊的行業(yè),特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的xxx銀行員工,首先我們要做一個正直誠實的人。xxx行長給我們講了過去錢莊錄用伙計的'流程和行規(guī)。意思是說,從古至今,在銀行業(yè)誠信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工,才能時刻堅守正直誠實的本分,抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。

        二、堅持合規(guī)經(jīng)營,扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。

        合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上,夸夸其談,喊大口號,一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細(xì)節(jié)上,就把合規(guī)、制度丟在一邊,草草了了,粗枝大葉,工作浮躁,業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī),案件的發(fā)生就是因為在這些細(xì)節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作,只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐,銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了,如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求,那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件,關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度,盲目信任,心存僥幸,把制度弱化,使制度形同虛設(shè)。

        三、提高全員防案的警覺性。

        我們有些同志認(rèn)為,只要自己管好自己不違規(guī),不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人,他們是無孔不入的,但xxx和xxxx的案子不就發(fā)生在我們周圍嗎?所以我要提高我的警覺,對照自己的職責(zé)進行反思。嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作,不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺,要一視同仁,嚴(yán)格執(zhí)行制度。

        四、認(rèn)真學(xué)習(xí)“xxxx”,“xxxxx”的內(nèi)容和要求。

        明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì);澄清違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識;業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進行,不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī);拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會保護自己,牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念,保護好自己,保護好自己的同事。

        案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的,我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識,嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度,更應(yīng)當(dāng)樹立信心,不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能,以飽滿的熱情投入到xx行的事業(yè)中。

      內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得13

        本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行選題案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學(xué)習(xí)進一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的繼續(xù)重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營,該案高發(fā)的危害性。南!肮馊A”案件,順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向進行調(diào)查我們敲響警鐘,今年分行對案情的通報,使我認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名技術(shù)人員,我運營深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅守正確的經(jīng)營方向的.保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險或者說的根本所在。因此,在經(jīng)營管理工作中會,必須做好以下幾項工作,才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

        一、減低員工思想素質(zhì),增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的價值觀

        加強雇員的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育,使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的,認(rèn)識到股份制銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險因素防范放在第一位。版權(quán)聲明:依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國逕行人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā),作者:績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途,每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,理智抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍視自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強市場風(fēng)險防范意識和自我風(fēng)險防范保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上為預(yù)防案件的發(fā)生。

        二、建立建全各項規(guī)章制度,加強內(nèi)控管理

        從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件經(jīng)濟發(fā)展來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出全面風(fēng)險管理內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不明晰,果然導(dǎo)致一些人有機會鉆空子,從而給國家大筆資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項組織機構(gòu),并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范風(fēng)險的前提條件,要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,強化內(nèi)部防范機制的強化與協(xié)調(diào)機制完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展戰(zhàn)略業(yè)務(wù)的同時,加強規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的五項約束之內(nèi)進行。

      內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得14

        開展合規(guī)文化建設(shè)大活動對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有應(yīng)積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面,要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會,各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、管理制度等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),進一步提高綜合素質(zhì),熟習(xí)更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。

        按照“一崗雙責(zé)”的要求,認(rèn)真履行全行,要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)各個方面等方方面面知識的學(xué)習(xí),不斷不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。

        同時,要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,推進各項管理業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面,要提高全體員工對合規(guī)文化建設(shè)大點討論活動的社交活動認(rèn)識,全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的'實踐者和創(chuàng)造者,沒有廣大員工的積極參與,就不怎么可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化優(yōu)良企業(yè),更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看,許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和,把企業(yè)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開展合規(guī)文化中會建設(shè)大談?wù),就是要通過學(xué)習(xí)、討論,大家認(rèn)識到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核,業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性,要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定,個個爭當(dāng)合格柜員、能手;通過系列活動,使全體員工履責(zé)正確找準(zhǔn)企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強內(nèi)控治理意識,狠抓基礎(chǔ)治理,促進依法控制風(fēng)險經(jīng)營。

      內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得15

        通過此次學(xué)習(xí)活動,結(jié)合我平時在工作中的實際情況,對職業(yè)道德誠信,合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)如下幾點。

       。1)加強合規(guī)文化學(xué)習(xí),落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,是我民員進行合規(guī)操作的前提,是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華,只有按章辦事,我們才有保護自己的權(quán)益。

        (2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強風(fēng)險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目,我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案,應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我民面制度雖然健全,但我們的經(jīng)營持續(xù),我們的業(yè)務(wù)在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強自身的積累,對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深刻的認(rèn)識,防范于未然。

       。3)強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排,嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,柜員的`權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分,對各項業(yè)務(wù)進行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。

        (4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度,嚴(yán)格按照操作規(guī)躊理業(yè)務(wù),不斷強化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識,從思想、經(jīng)營理念產(chǎn),全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化,形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。

        通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

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