合規(guī)心得體會【集合】
在平日里，心中難免會有一些新的想法，常�？梢詫⑺鼈儗懗梢黄牡皿w會，這樣可以幫助我們分析出現(xiàn)問題的原因，從而找出解決問題的辦法。你想好怎么寫心得體會了嗎？下面是小編整理的合規(guī)心得體會，僅供參考，歡迎大家閱讀。
合規(guī)心得體會1
銀行是服務行業(yè)，也是一個高風險的行業(yè)，作為一名銀行從業(yè)人員，防范風險、避免風險、合規(guī)操作是一個重要而永久的主題。
看了教育宣傳片——《合規(guī)醒言》，讓我才真正的認識到合規(guī)的重要性�？粗粋�個觸目驚醒的案例，讓我們深思。曾經(jīng)的他們，或許是我們身邊并肩作戰(zhàn)的同志，或許是我們高歌頌揚的朋友，或許是客戶心中的優(yōu)秀代表，我們心中不滅的榜樣。但現(xiàn)在，他們卻與鐵窗為伴，與監(jiān)牢相隨。 “無規(guī)矩不成方圓”，這是對合規(guī)重要性最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律。“控制風險”“無風險”是商業(yè)銀行經(jīng)營的首要原則。要確保做到無風險，就必須做到合規(guī)守法。從200多萬元的資金挪用案到上億元的銀行假票案，無不向我們昭示著合規(guī)文化的極端重要性。慘痛的教訓給我們敲響了警鐘，時刻提醒我們：業(yè)務操作無案件、無事故，必須建立合規(guī)文化；銀行事業(yè)要實現(xiàn)又好又快發(fā)展，必須建立合規(guī)文化！
風險無小事，合規(guī)心中留。在我的理解中，合規(guī)就是“以遵紀守法為榮，以違法亂紀為恥”、“以遵章守制為榮，以違規(guī)違章為恥”。
古人云“勿因善小而不為，勿因惡小而為之”。我們應從每一件小事做起，從每一個崗位做起，從每一個操作環(huán)節(jié)做起，深化對合規(guī)操作的認識，深化對規(guī)章制度的理解，深化對業(yè)務經(jīng)營中風險的領悟，深化對風險防范要點的把握，形成事事都有合規(guī)守法的'工作標準，處處都有合規(guī)經(jīng)營的紀律約束，進而實現(xiàn)“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的目標，達到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”的目的。養(yǎng)成良好的言行習慣，使自己的行為符合社會主義道德要求。塑合規(guī)文化，做文明員工，不應該只是停留在口頭上，更要落實在實際行動中；不應該只是做好一朝一夕的事情。我們每位員工在履行職責和行使權(quán)利的過程中必須明確自己該做什么、不該做什么，進而自覺規(guī)范、約束自身的從業(yè)行為，防止不道德的言行。高標準、嚴要求，苦練專業(yè)技能，提高員工自身素質(zhì)也是不可缺少的。一個人要想成就一番事業(yè)，離不開過硬的基本功。在當今金融業(yè)競爭愈來愈激烈的嚴峻形勢下，我們最需要的、最緊缺的就是敬業(yè)的員工。在實際工作中，對待自己，對待工作，一定要高標準，嚴要求，不能滿足于己掌握的知識，要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業(yè)技能和技巧，不斷提高自身的競爭力。唯有如此，才能創(chuàng)造出更好的佳績，才能不斷豐富自己、完善自己、發(fā)展自己。
“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險”，合規(guī)，它不僅僅是一句口號，也不是掩埋在書卷中的一行文字，一個字眼。他是一種精神，他應該存在我們的心里，與血液一起流淌。
面對誘惑，我們守護心中的那一片凈土，面對誘惑，我們堅定心中的那一份正義；面對誘惑，我們應該想想我們的家人、朋友。如果我們每個員工都不折不扣這么做了，而那些糖衣炮彈還能擊中我們嗎？那些違章違紀違法的慘痛教訓還會發(fā)生在我們身上嗎？如果我們每個員工都不折不扣這么做了，必將在每位員工心中筑起一道遵紀守法、遵章守制的堅固長城！
合規(guī)心得體會2
自20xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的`經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了進取促進作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情景報告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情景支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構(gòu)上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航。總體上講，我行內(nèi)控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范本事日益提高。
二、當年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領導重視，組織落實，##年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的職責審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作重要崗位職責移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主職責人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理供給了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實整改職責，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務主管部門發(fā)送《通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情景業(yè)務主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)《通知書》深入基層抓整改落實問題存在單位重點落實整改職責人，堅持誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰原則。經(jīng)過職責到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。
合規(guī)心得體會3
進入保險行業(yè)多年，在經(jīng)歷過公司的學習和各種事件之后，對于保險合規(guī)的重要性和必須性，很有體會。合規(guī)經(jīng)營不單單是公司的事情，也是每個保險從業(yè)人員的要求。只有合規(guī)了，才是正當經(jīng)營、合法經(jīng)營了，我們的事業(yè)才能前進。
從業(yè)務開展來說，對于合規(guī)宣傳我們的產(chǎn)品，這個就是非常重要的一環(huán)。舉個簡單的例子，我原來的公司，PICC在08年銷售常無憂產(chǎn)品時，使用了一些不符合規(guī)范的銷售工具造成保監(jiān)局對公司進行罰款，并且1年左右不得銷售投資類的保險產(chǎn)品，只能銷售純保障產(chǎn)品。不但公司遭受損失，公司的100多名員工也失去了主要的業(yè)務收益。很多人員都只能拿基本工資過日子。所以，規(guī)范的應用銷售工具和其他輔助工具，還有其他促銷手段，必須符合保監(jiān)會規(guī)定和同業(yè)守則。不然，個人與公司都要為此付出代價。
從交接流程上，也是必須合乎規(guī)范。這個是非常重要的`一環(huán)�？赡芪覀兒芏嚆y保人員沒有直接的感受。以前在我個人銷售團險的時候，發(fā)生過分公司經(jīng)理個人挪用客戶投保費進行炒股的行為，并且發(fā)生客戶出現(xiàn)理賠，公司無法理賠的問題�？上�，這個是多么大的一件事情啊。這就是由于在業(yè)務交接流程上不夠規(guī)范，重要憑證的管理不夠嚴謹。在目前的銀保業(yè)務中，也包含這種情況。比如客戶經(jīng)理對已經(jīng)生效的投保單的交接不夠嚴謹，與網(wǎng)點與公司內(nèi)勤等交接上是否規(guī)范。從保護客戶信息的角度，是否有客戶經(jīng)理
私自透露客戶信息的問題。這個都是合規(guī)方面的重點。
從處理業(yè)務過程中，還有一些比較多出現(xiàn)嚴重問題的，比如帶客戶簽字，或者投保人代替被保險人簽字等。這個是最容易發(fā)生的，也是我們最忽視的。其他，平時看看都是小事，最終可能出現(xiàn)的卻是大事。還有在業(yè)務中隨意更改客戶投保信息，變更客戶電話。這個也是很多業(yè)務人員比較容易犯錯的地方，保險人員自己沒有誠信了，客戶怎么可能把錢給保險公司管理呢？
以上是對自己看到聽到，并且可能自己也犯過的一些錯誤的終結(jié)，總的來說，合規(guī)是保險公司經(jīng)營的核心，沒有合規(guī)，保險公司就沒有它存在的價值。我們個人沒有做到合規(guī)，那我們在這個行業(yè)中也是寸步難行。
合規(guī)心得體會4
俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，這是對合規(guī)文化重要性深入淺出的詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律。如果把農(nóng)行的各項工作比作一個天文數(shù)字，那么合規(guī)是1，而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的0，沒有合規(guī)，再多的0也沒有絲毫的意義。
“你們不嫌麻煩啊？每次都要拿著印鑒對比半天，我經(jīng)常過來，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好，我一會把身份證給你送來，沒事兒，別太較真。”“我們是夫妻倆，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了�！惫ぷ髦校@樣的情況時有發(fā)生。“較真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細琢磨起來，其實不然，我們的“較真”正源于對職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎。
舉個常見的例子，在銀行臨柜業(yè)務對私業(yè)務中，損壞換卡、掛失補卡、重寫磁條、密碼重置四類高風險業(yè)務是比較特殊的業(yè)務，其中一個環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務信息核對表。對于這個環(huán)節(jié)，有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊，而我們的柜員有時看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅決不可取的，它會引發(fā)潛在的風險。
金融業(yè)是個高風險的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務的辦理，其實細想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗教訓里來的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓不是因為不合規(guī)而造成的？柜面服務中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺變成合規(guī)建設的舞臺。
“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效�！焙弦�(guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問題時，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風險嘛，經(jīng)驗告訴我不會有問題的；還有的說，習慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的`�？墒俏乙f，請勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習慣，一個環(huán)節(jié)、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會引起違規(guī)與合規(guī)的較量！合規(guī)來不得半點馬虎，違規(guī)也沒有任何借口！只有認認真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發(fā)生。
只有嚴格按章操作，慎小處微，認真鉆研業(yè)務和法律、法規(guī)中的條條框框，迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi)，什么能做，什么不能做；什么應當做，什么不應當做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事，才能做好柜面服務，守好面對客戶的第一道關(guān)口。只有讓“合規(guī)”深入每個人的意識，讓意識變?yōu)樾袨�，讓行為成為一種習慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務具有更堅實的保障。
讓我們一起想一想，你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失存折自己卻沒有發(fā)現(xiàn)呢？你有沒有因為一時的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案？你有沒有以經(jīng)常為同一客戶辦理信貸業(yè)務為由不逐項查詢其資料呢？你有沒有為了給客戶提供方便，在操作業(yè)務時身兼數(shù)職，既經(jīng)辦又審核甚至還審批呢？
作為年輕一代，生活中難免個性張揚，標新立異，容易沖動的性格與工作中嚴格的規(guī)章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累，也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務、微笑服務、合規(guī)服務應當是一種意識，讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事，做一名訓練有素，出國留學具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)自我的風采，創(chuàng)造集體的價值。
作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業(yè)務、每一個環(huán)節(jié)做起，樹立合規(guī)理念，倡導合規(guī)風氣，營造合規(guī)氛圍，從而實現(xiàn)“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時時合規(guī)”的目標。
合規(guī)心得體會5
“細節(jié)決定成敗，細節(jié)決定存亡”，這一點對高風險金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行對一個基層交易員，一個88888帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在此，郵儲體制改革的關(guān)鍵時期，開展合規(guī)建設推進年活動對于增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進郵政儲蓄事業(yè)的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要性。我漢陰縣現(xiàn)實儲蓄銀行精心組織并積極開展了金融合規(guī)上活動方案學習會，領導和職員通過這次認真學習，都感悟頗多�，F(xiàn)將我個人的學習心得匯報如下：
一、認真學習，提高思想素質(zhì)，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念
要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、從嚴治行，加強內(nèi)控，把細節(jié)管理融入長效機制建設中，抓住“防”“查”“建”“糾”四個關(guān)鍵點，建立四種機制，實現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，增強執(zhí)行力，嚴格落實內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責權(quán)不分，職責不明，授權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經(jīng)�；D(zhuǎn)變�；说认嚓P(guān)檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對違規(guī)問題查實、查清、查準，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要加強事后監(jiān)督和事中復核，使“查”落實到每筆業(yè)務始終。
三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時要由具有一定實踐經(jīng)驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構(gòu)扁平化改革步伐，切實解決基層機構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”，實行屬地、屬下、屬權(quán)管理，違規(guī)必糾，對于發(fā)現(xiàn)問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責，對檢查者要問責，對用人者也要問責。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責等多手段的綜合運用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識，建設合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營造業(yè)務發(fā)展的.良好內(nèi)部環(huán)境。
三、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系
我縣郵政儲蓄業(yè)務自恢復開辦已經(jīng)年，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當大的差距。
一是風險意識淡薄，經(jīng)營銀行就是運營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效規(guī)避。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。當前郵政儲蓄儲蓄中最易出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。
三是一、二級條線風險防范流于形式。
四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。
針對這些差距，應該采取積極的對策和措施。
一是建立條線的合規(guī)風險防控體系。各部門、各業(yè)務線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。
二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查，及時整改責任體系；第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查、指導、幫促整改的體系；第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。
三是加大對合規(guī)風險防控的考核。將責、權(quán)、利捆綁在一起，實行業(yè)務線、管理線“雙線”問責。
四是銀企密切配合。按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，郵政金融業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
通過這次局里組織的合規(guī)管理學習，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣，為創(chuàng)造我們漢陰縣郵政儲蓄銀行更美好的明天貢獻我的一份力量！
合規(guī)心得體會6
今年，總行開展了“合規(guī)管理年”活動，在學習活動期間，我依照總行下發(fā)的文件要求，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識價和員工行為規(guī)范等有了更深一層的認識�，F(xiàn)就此次合規(guī)管理活動結(jié)合日常工作作個總結(jié)，也是我對合規(guī)管理年的一個理性認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：
在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)發(fā)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)發(fā)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)發(fā)行要發(fā)展，要在這個競爭日益激烈的金融業(yè)中不斷強大，如何樹立好政策性銀行這個旗幟，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)發(fā)行人，為了農(nóng)發(fā)行的前途，為了農(nóng)發(fā)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位和事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在作為農(nóng)發(fā)行的一員，從事著農(nóng)發(fā)行的信貸工作，自我參加工作以來，一直熱愛這份工作，對農(nóng)發(fā)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。通過合規(guī)管理的不斷學習，使我更深地了解到作為一個農(nóng)發(fā)行職工的'根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己進步。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為支行的一線員工，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力，全面加強信貸調(diào)查真實性、合理性、規(guī)范性和貸后盡職管理。作為支行的客戶經(jīng)理，我深知客戶經(jīng)理工作的重要性，因為它是顧客直接接觸我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用，是維系客戶的第一道崗。
在信貸工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。在信貸工作中，我時刻要求自己做到：
在貸款受理前，按《農(nóng)發(fā)行信貸操作手冊》將借款人貸款信息用途一一反應在借款申請書和受理表格理，并上報行領導。在貸款調(diào)查環(huán)節(jié)中，要從實際出發(fā)，深入調(diào)查借款人的實際狀況，通過分析借款人財務狀況、生產(chǎn)狀況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、借款用途、分析是否可行、落實還款來源是否充分有效、是否有足額的擔保方式、分析貸款面臨的風險等形成評估報告，報支行領導和上級行審查審批。
在貸后，要按《客戶盡職記錄手冊》和核查系統(tǒng)的有關(guān)要求，對客戶進行跟蹤檢查，真實反應客戶用款請款，客戶貸款工程的進展情況，是否有擠占挪用、物質(zhì)保證率是否充足，工作進度是否合理性，及時反應，并及時督促企業(yè)作出整改，發(fā)出預警信息，并按月按季向行領導匯報工作。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如“柳州不良貸款”的發(fā)生，就是客戶經(jīng)理沒有及時發(fā)現(xiàn)企業(yè)的變化，沒有按客戶經(jīng)理盡職手冊要求，不能及時預警和處理，導致產(chǎn)生不良貸款，給我行帶來損失。所謂“管中窺豹，時見一斑”，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人來執(zhí)行的，而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就具體而言，從內(nèi)部講要做到從自我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，每個人都做到格盡職守，認真做到自己的工作盡職，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格按要求執(zhí)行業(yè)務，抵制各種違規(guī)行為等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。
如此以來，我們的制度才得于實施，才能加強對風險的防范。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關(guān)系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。為此總行提出今年是合規(guī)管理年的決心，是很有必要的。
通過此次合規(guī)管理的學習，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農(nóng)發(fā)行合規(guī)管理的信心，增強維護農(nóng)發(fā)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
合規(guī)心得體會7
“合規(guī)人人有責”，這不僅僅是一句口號，更是一種精神，要做到合規(guī)經(jīng)營就要常懷合規(guī)之心。銀行是服務行業(yè)、也是一個高風險的行業(yè)，作為一名銀行員工，防范風險、避免風險、合規(guī)操作是一個重要而永久的主題。
俗話說：“無規(guī)矩不成方圓”，這是對合規(guī)重要性的詮釋，是社會發(fā)展亙古不變的規(guī)律，“控制風險”“零風險”是商業(yè)銀行經(jīng)營的首要原則，要確保零風險就必須做到合規(guī)守法，這不僅要求整體的合規(guī)，更是每個獨立個體的合規(guī)，一個單獨個體的違規(guī)即代表整體不合規(guī)，所以合規(guī)是對每一個人的`要求。
合規(guī)容不得半點的僥幸心理，任何1%的疏忽都可能帶來100%的損失。法國興業(yè)銀行因內(nèi)部一名交易員違規(guī)買賣期貨，而導致銀行損失百億元，令人觸目驚心；國家開發(fā)銀行原副行長xx利用職務之便，向企業(yè)違規(guī)發(fā)放貸款，受賄上千萬元，最終淪為階下囚，銀行風險事件層出不窮，沉痛的經(jīng)驗告訴我們：十案九違規(guī)，合規(guī)是一種工作態(tài)度，它不是印刷在紙上的美術(shù)字，它需要的是人人時時刻刻處處都身體力行。
“千里之堤，以螻蟻之穴潰”。重大風險事件的爆發(fā)往往都是從業(yè)人員日�；顒又胁缓弦�(guī)行為的積累，主動合規(guī)，從“我”做起，樹立四意識，遠離風險事件。一是要樹立責任意識，應本著對工作負責、對同事負責、對自己負責的原則，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，自覺做到知行合一、言行一致，事后經(jīng)得起合規(guī)檢查；二是樹立合規(guī)辦事意識，行成于思而毀于隨，要正確把握自己，時刻緊繃合規(guī)之弦；三是樹立保密意識，樹立保密工作無小事的原則；私事樹立監(jiān)督意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣，使自己少犯錯、監(jiān)督別人不犯錯誤。
常言道：“冰凍三尺，非一日之寒”，又言“積習難改”。一個人的敵人就是自己，糾正不良習慣，確實需要很大的勇氣和毅力。但無論怎樣困難，也必須戰(zhàn)勝自我。只要人人樹立合規(guī)意識，養(yǎng)成良好的工作習慣，那么實現(xiàn)全面合規(guī)管理，自然是水到渠成。
合規(guī)心得體會8
合規(guī)是銀行所有員工的責任，樹立“合規(guī)人人有責”理念，使合規(guī)成為我們郵政每位員工的行為準則和自覺行動，保證合規(guī)管理的貫徹落實。作為一名一線負責人，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性。自己的一言一行都影響左右著支局的每一位員工，影響著每一位前來辦理業(yè)務的客戶，影響著公眾對郵政的`認知。為此，一切要從自身做起，從根本上消除無所謂、捆手腳、放不開等錯誤觀念，制度和文件規(guī)定嚴格禁止的事項，就要嚴格遵守，不能踐踏“雷區(qū)”。同時要教育支局員工進一步增強法治意識、制度意識，從正確的導向和良好的習慣抓起，培養(yǎng)合規(guī)意識。
提高員工合規(guī)能力，就要求我們一切工作“從我做起、從一點一滴做起”，不斷提高業(yè)務知識水平，主動學習業(yè)務、學習各項規(guī)章制度，熟悉自己的崗位工作和業(yè)務，具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力。全員共同去監(jiān)督不良行為，共同去遏制違規(guī)行為的發(fā)生。嚴格按照規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務，做到準確、快捷，保持文明規(guī)范的行為舉止，加強服務營銷意識，應變、協(xié)調(diào)、推介能力，努力提高自身服務能力，挖掘潛在的優(yōu)質(zhì)客戶。工作態(tài)度認真，堅守工作崗位，業(yè)務精益求精。平時做好工作中的每一項細節(jié)，細致做好每一項日常履職，多梳理各業(yè)務流程中的風險點，結(jié)合所在崗位可能產(chǎn)生風險的環(huán)節(jié)，認真學習、防止風險的發(fā)生。
在日常工作中，要求大家在辦理業(yè)務時，絕不能有講人情，先辦后補，麻痹大意等有規(guī)不遵，有章不遁的現(xiàn)象存在。如果引起經(jīng)濟案件的發(fā)生，不僅使企業(yè)遭受聲譽風險和經(jīng)濟損失，同時我們企業(yè)的一切努力都將功虧一簣！因此合規(guī)經(jīng)營絕不是說一說，或是寫在紙上就完了，而是要求我們每位員工用實際行動去做，只有全員都積極參與、認真履行職責才能達到。
加強學習各項規(guī)章制度，把制度學習和業(yè)務提升放在同等高度去對待開展工作，在制度下學習，在工作中提升，要求全體員工熟練掌握郵政儲蓄新的員工違規(guī)處理辦法的各項規(guī)章制度辦事，在日常工作中不斷總結(jié)學習，發(fā)現(xiàn)查找改正存在風險點，做到合規(guī)發(fā)展。
強化風險意識前移，日常工作中養(yǎng)成逐項排查，逐項分析，隨時排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然，練就駕馭各種風險的本領的習慣。
合規(guī)是一把雙刃劍，一邊督促我們在規(guī)定的范圍內(nèi)開展工作，為我們?nèi)粘９ぷ鞯拈_展保駕護航，另一方面又在我們頭頂懸了一把利劍，設置了一個高壓線，讓我們處處驚醒，不敢逾越雷池半步，合規(guī)的開展，保證了我們職業(yè)生涯的順豐順水，更監(jiān)督了我們工作的成長開展。
雖然辦法對我們的要求更高，處理的手段和處罰的標準也更高，但是面對現(xiàn)階段金融形式的日新月異發(fā)展和不斷變換的社會風氣，更要求我們用更加規(guī)范嚴格的標準去要求我們自己，時時處處依法合規(guī)，做到盡職免責。
讓我們珍惜現(xiàn)有的工作、愛崗敬業(yè)，樂于奉獻，自覺抵制各種誘惑，遠離違法亂紀，具備良好的職業(yè)道德，遵章守法，主動合規(guī)，自覺履職，嚴防風險的發(fā)生，做一個合格的金融從業(yè)人。
合規(guī)心得體會9
為進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標準，增強內(nèi)部會計控制及風險防范能力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化，農(nóng)行合規(guī)文化心得體會。農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內(nèi)開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學活動。
開展這次教育學活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識；切實提高員工業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生；樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農(nóng)業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。
學自查階段的活動內(nèi)容包括：一是學相關(guān)制度。組織員工采取集中學習和自學相結(jié)合的方式，對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進行學，學內(nèi)容以業(yè)務操作規(guī)范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100%。每名會計業(yè)務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的.學習心得。二是對照制度進行自查整改。通過組織學。）結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動，深入排查會計業(yè)務風險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風險控制的意見；對現(xiàn)行的會計業(yè)務規(guī)章制度進行認真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務發(fā)展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。抽調(diào)業(yè)務骨干，組成宣講組，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。
鞏固驗收階段活動內(nèi)容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內(nèi)容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收。三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務操作規(guī)范，建立崗位風險點提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。
合規(guī)心得體會10
有句話說的好，“思想決定行為，行為決定習慣，習慣決定性格，性格決定命運�！比伺c人之間的根本不同，或者說決定人的命運的根本因素是思想。對一個企業(yè)組織來說，這個道理同樣成立。決定一個企業(yè)能否穩(wěn)健經(jīng)營、基業(yè)長期的根本因素就是其“思想”，也就是企業(yè)文化。
我們認為，企業(yè)文化是企業(yè)通過長期的經(jīng)營行為、管理理念所逐漸形成的精神核心，是積淀在員工心底的價值符號和內(nèi)在指引。有了企業(yè)文化這個精神核心的操控，企業(yè)的行為就在可預期的范圍內(nèi)合理進行而不會偏離理性；有了企業(yè)文化這個價值符號的指引，企業(yè)的運轉(zhuǎn)就可以沿著正確的軌道進行而不會偏離方向。正是基于此，企業(yè)的穩(wěn)健和可持續(xù)發(fā)展才成為可能。
銀行是直接經(jīng)營貨幣的行業(yè)，因其特殊的業(yè)務屬性而成為高風險行業(yè)，或者說是經(jīng)營風險的行業(yè)也不為過。要管理和駕馭風險，最有效的'辦法就是依法合規(guī)，堅持按法律和制度規(guī)定管理和運營。要想實現(xiàn)銀行的穩(wěn)健和可持續(xù)發(fā)展，不能只靠某個部門某個群體的“依法合規(guī)”，也不能只靠一時一地的“依法合規(guī)”，必須是銀行整體性的、長期性的堅持依法合規(guī)經(jīng)營，使依法合規(guī)經(jīng)營成為一種文化，這就是“合規(guī)文化”。以合規(guī)文化之不變，可應人員、環(huán)境等等之萬變；以合規(guī)文化之大道，可興銀行萬古長青之偉業(yè)。
合規(guī)文化的特點可以概括為八個字：“形神兼?zhèn)�、剛�(cè)嵯酀�，下面分而論之�?/p>
先說“形”與“神”——外在與內(nèi)在的結(jié)合。望文生義，“合規(guī)文化”是“合規(guī)”與“文化”的結(jié)合。“合規(guī)”即是指行為符合法律、法規(guī)、準則、制度等等之規(guī)范，是合規(guī)文化的有形存在；而“文化”則是指企業(yè)的精神內(nèi)核和價值指引，表明合規(guī)已經(jīng)成為了員工合乎習慣、出自本能的潛意識。要倡導銀行合規(guī)文化，必須將其“形”與“神”結(jié)合起來，共同發(fā)揮作用。這主要表現(xiàn)在：第一，要加強有形的制度建設，建立責任主體明確、操作流程清晰、獎懲措施完備的規(guī)范體系，并且要嚴格執(zhí)行規(guī)范體系，不讓規(guī)范體系成為一紙空文，對違背規(guī)范體系的行為必須懲戒，做到“有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴、違法必究”。第二，要確保規(guī)范體系在橫向的各個部門形成的整體之間、縱向的在各級管理者與普通員工之間都得到普遍的遵行，否則有違公平，進而損傷規(guī)范體系的權(quán)威，使合規(guī)文化大打折扣。第三，要長期堅持依法合規(guī)經(jīng)營，持續(xù)的行為形成習慣，長久的習慣形成傳統(tǒng)，久遠的傳統(tǒng)才會慢慢形成文化。而一旦形成了文化，則銀行就會走上自動運行的健康軌道。
再說“剛”與“柔”——法律與道德的載體。法律與道德是影響行為模式的兩大基本規(guī)范。法律對行為模式有清晰的規(guī)范，什么該做，什么不該做，規(guī)定的清清楚楚。不該做的做了，是亂作為，要受處罰；該做的沒做，是不作為，也要受處罰。法律是剛性的，來不得半點含糊，但缺點是成本太高，有些時候也難以發(fā)揮作用。道德是一種道義上的引導，倡導什么，反對什么，也是清清楚楚的。但道德是柔性的，沒有外化的強制措施，更多的是一種內(nèi)在的評價和指引，所謂“革命靠自覺”。前面已從制度的建立和執(zhí)行論及了法律規(guī)范功能的發(fā)揮。在此要強調(diào)的是，制度不是萬能的，不能管一切。人作為制度的執(zhí)行者，總是處在被動和強制中，這直接影響到制度執(zhí)行的好壞。合規(guī)文化是法律與道德的共同載體。要使合規(guī)文化最大限度地發(fā)揮作用，必須將法律與道德結(jié)合起來，剛?cè)嵯酀�，共同發(fā)揮作用，在有制度規(guī)范的領域，讓執(zhí)行制度成為每個人的自覺自愿的行為；在制度顧及不到的地方，員工也能認識到合規(guī)文化是職業(yè)道德對自己的要求，從而自動自發(fā)地依法合規(guī)操作。
合規(guī)文化是銀行健康成長、持續(xù)發(fā)展和壯大的基礎和前提。要最大限度地發(fā)揮“形神兼?zhèn)�、剛�(cè)嵯酀钡暮弦?guī)文化的作用，也必須將它們結(jié)合起來，不僅要做到“剛正有形”，就是以合理、完備的規(guī)范體系為依托，以嚴格的執(zhí)行和獎懲為保證；還要做到“柔韌有神”，就是以依法合規(guī)的企業(yè)文化為精神，以自動自發(fā)的職業(yè)道德為指引。
合規(guī)心得體會11
通過此次學習活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此學習活動的心得總結(jié)如下幾點。
�。�1）加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是所有人柜員進行合規(guī)操作的前提，是所有人金融幾十年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事，所有人才有保護自己的權(quán)益。
�。�2）提高自身業(yè)務素質(zhì)，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎合規(guī)制度的每一個項目，所有人都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。所有人柜面制度雖然健全，但所有人的經(jīng)營大持續(xù)，所有人的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求所有人多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
�。�3）強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
�。�4）深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的.教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
合規(guī)心得體會12
通過實際工作，我對信貸合規(guī)管理的理解和感想有以下幾點：
其實合規(guī)管理都是從細節(jié)抓起，小到合同文本和各類表格填寫、資料收集、經(jīng)辦人簽字、簽章等等，看上去簡單，有時都覺得可以馬虎帶過，不是問題，但是合同文本、配套資料以及資料填寫的完整性和一致性是合同有效性的第一要素，如果不重視，一旦出現(xiàn)不良進入訴訟，這些瑕疵將會成為訴訟失敗的主要原因之一。我們要謹記“勿以事小而不為”、“不以繁瑣而輕視”，扎扎實實把這些“小事”做好、做到位。
規(guī)章制度建設是合規(guī)工作的基礎，完善的管理制度不但要體現(xiàn)健全性，還應做到有效性，即可操作性，否則就會出現(xiàn)制度規(guī)范但執(zhí)行不規(guī)范的情況。制度是在實踐中不斷總結(jié)、優(yōu)化和日益完善的，同時對制度的執(zhí)行也相對會是越來越好，只是在管理和追責方面應充分考慮實際情況以及各環(huán)節(jié)的盡職履責情況，盡可能做到公平公正。否則制度執(zhí)行可操作性和針對性不強，就很難達到制度約束的實際效果和預期目標。另外，我們的`制度雖然是分條線制定的，但各條線業(yè)務之間卻有著千絲萬縷不可分割的聯(lián)系，因此建議制度的出臺應該由各條線一起經(jīng)過風險、合規(guī)和法律綜合論證，有些論證尚未完全成熟的制度也可以選擇幾家典型支行進行試點，從試點中總結(jié)經(jīng)驗后再全行性推廣。
在投放壓力加大的情況下，發(fā)展業(yè)務往往被放在首位，合規(guī)操作往往被置后，導致風險管理重心往往放在了貸后及不良處置上。風險的控制應該是把住源頭，盡量前置才能盡可能減少風險的產(chǎn)生。因此貸前調(diào)查是否盡責，資料是否真實可信，對借款人的分析判斷是否準確是基礎。另由于目前客戶經(jīng)理業(yè)務水平參差不齊，有的對風險的把控難以做到位，那么貸時審查則更為重要，因此支行貸款審查人員必須是具有多年實操經(jīng)驗、有較強風險意識和把控能力的人擔任。一旦這兩個環(huán)節(jié)沒有做到位，在貸款出現(xiàn)問題后，催收和處置將會耗費大量的人力物力財力，還不一定能取得滿意的效果。
目前我行制度較多強調(diào)監(jiān)督、強制、約束，但對于嚴格執(zhí)行制度、表現(xiàn)優(yōu)秀的員工沒有明確的激勵措施，致使員工一般情況下只是被動執(zhí)行制度，缺乏主動合規(guī)的動力。因此在制定考核管理制度時，應對合規(guī)執(zhí)行到位、主動提出建議意見的員工和部門給予獎勵，盡力做到獎懲分明。
風險的控制和合規(guī)管理應該立足于制度和系統(tǒng)，系統(tǒng)控制是關(guān)鍵，我們應該進一步加大科技投入，建立強大的系統(tǒng)支持環(huán)境，加快系統(tǒng)完善的步伐，避免關(guān)鍵環(huán)節(jié)因人為控制不到位而出現(xiàn)漏洞。如：借款人利用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)出貸款不受控的問題應盡快解決；對公信貸系統(tǒng)尚無貸款到期提醒和欠息提醒；押品的移交與業(yè)務移交尚未做到同步等。
信貸條線制度多、管理辦法多、細則多、業(yè)務規(guī)程多，這么多的文件只能通過培訓進行學習，單純的將員工集中在一起學習文件往往很難達到很好的效果，必須通過自學、集中培訓、專家講評、案例分析以及實操結(jié)合方能達到一定的效果，其中專家講評、案例分析應為最佳學習方式。為做好信貸業(yè)務，各崗位必須認真落實管理制度和操作流程，協(xié)同運作、相互監(jiān)督、防范風險。
信貸業(yè)務的合規(guī)管理需要我們通過實際工作，邊思考邊總結(jié)，認清問題，解決問題，不斷積累經(jīng)驗，持續(xù)優(yōu)化管理和操作流程。相信在我們堅持不懈的努力下，一定能抓好信貸業(yè)務的合規(guī)管理工作，降低風險，全面提高業(yè)務發(fā)展質(zhì)效。
合規(guī)心得體會13
合規(guī)文化建設是合規(guī)風險管理的一部分，同時也是企業(yè)文化建設的一部分，如果將合規(guī)風險管理作為企業(yè)文化建設的范疇，那合規(guī)風險管理將停滯在意識領域，不利于銀行的風險防范。如果銀行全行上下都嚴格遵守高標準的道德行為準則，那么該銀行合規(guī)風險的管理是最為有效的。
近年來隨著銀行業(yè)監(jiān)管部門不斷加大監(jiān)管力度，銀行內(nèi)部的操作風險專項治理，使大家都充分認識到合規(guī)風險管理、合規(guī)文化建設的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規(guī)文化建設仍然處與剛起步階段，現(xiàn)狀不容樂觀。一是對于合規(guī)風險、合規(guī)文化的認識還存在偏差，這種認識的偏差導致銀行在追求金融創(chuàng)新，追求企業(yè)利潤的時候，忽視了合規(guī)風險管理，忽視了銀行合規(guī)文化建設。二是銀行在進行合規(guī)建設，制定設計合規(guī)制度體系時，未能全面考慮、覆蓋合規(guī)風險管理或者說……
一、要創(chuàng)建科學的合規(guī)管理機制
許多案件的形成，大多是制約機制失控和監(jiān)管不嚴的結(jié)果。如何確保一個"規(guī)"在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個"規(guī)"自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。要切實建立合規(guī)風險管理機制，就必須從涉及銀行整體的`企業(yè)文化、組織機構(gòu)扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。
二、要將合規(guī)文化理念滲透到業(yè)務條線和基層崗位員工之中去
要實現(xiàn)銀行經(jīng)營目標在就必須在合規(guī)價值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。加強合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識，并能應知、應會、應用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務條線的操作流程中，實現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結(jié)合，盡量減少各類不應有的合規(guī)風險和操作風險。
三、要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預防案件的防線
從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行違規(guī)違章行為經(jīng)常并時時發(fā)生，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識、缺乏對違法犯罪后果的足夠認識。因此，要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預防案件的防線，就要培育員工樹立“四種意識”，做到“三個加強”。
四種意識：
一是合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事，憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習；
二是責任意識，應本著對事業(yè)負責、對同志負責、對自己負責，認真執(zhí)行規(guī)章制度，處理業(yè)務要認真審核各項要素；
三是監(jiān)督意識，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監(jiān)督別人不犯錯誤；
四是保密意識，要做好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密，更要做好為客戶保密。三個加強是：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行相應處罰；二是加強工作作風建設，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責，在思想道德上筑起一道預防違規(guī)違紀犯罪的牢固防線。三是加強培訓。
要通過一定方式對所有新上任的部門和網(wǎng)點負責人進行上任前的合規(guī)培訓，通過培訓使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達到對工作中可能涉及到的"規(guī)"了如指掌。而對那些經(jīng)過培訓不合格的，則不能讓其上崗工作。
四、合規(guī)文化建設必須以人為本
人是各種社會實踐的主體。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系。
首先要建立“人人有責”的合規(guī)文化。由于銀行內(nèi)部風險存在與各個環(huán)節(jié)、各個部門，因此，合規(guī)文化建設應強調(diào)人人有責，即每個人都是風險的責任人……
合規(guī)心得體會14
所有人銀行員工工作在業(yè)務第一線，站在經(jīng)營管理最前沿，自身的素質(zhì)和能力，體現(xiàn)著行風行貌，影響和決定著銀行競爭力的提升和可持續(xù)發(fā)展。那么銀行員工如何才能在新形勢下，把好角色要求，應對時代挑戰(zhàn)，與時俱進地合規(guī)操作呢？
綜合柜員，是直接面對客戶的群體，更是銀行服務的窗口，柜員的日常工作是單調(diào)的，面對各種客戶，柜員要熟練操作，熱情服務，日復一日，用點點滴滴的周到服務讓客戶真正體會到銀行的真誠。
通過這點時間的學習，我要求自己做到一下幾點：
一、努力學習，掌握過硬的業(yè)務本領
社會發(fā)展的步伐日益加快，社會主義事業(yè)突飛猛進，銀行作為一個重要的社會產(chǎn)業(yè)部門，只有符合這種行進的律動，才能真正發(fā)揮其應有的作用。銀行員工如果無所用心、因循守舊、默守陳規(guī)，感受不到社會迅猛前進的步伐，就勢必被歷史所淘汰。與時俱進的銀行業(yè)要求員工迅速跟進，始終保持一種進取精神，實現(xiàn)與社會發(fā)展的同振共頻。
處在現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展中心的銀行及其員工更應有學習要求、學習精神、學習能力，因為所有人處在一個知識創(chuàng)新的時代、終身學習的時代，知識更新目不暇接，金融產(chǎn)品、金融服務日新月異，只有順應生產(chǎn)力發(fā)展的新要求，以“學”為核，講學風、鉆學問、增學識，把學習作為一種思想境界、一種精神追求、一種生活方式，做到工作學習化、學習工作化、生活學習化、學習生活化，不斷學習、主動學習、終身學習，學以致用，增強學習能力，走上一條自我學習、自我變革、自我超越、自我發(fā)展的健康之路，才能獲得新知識，擁有新理論，拓展新視野，開闊新思維，掌握新技能，增長新本領，適應新形勢，迎接新任務，滿足新要求，解決新問題，實現(xiàn)新突破，跟上新時代，創(chuàng)造新業(yè)績，才能避免“江郎才盡”的尷尬，才能從根本上消除“本領恐慌”，才能避免淘汰出局的厄運，才能提高立足本職作貢獻和駕馭市場經(jīng)濟的能力。
同時，還要敢干否定自我，正視自我，承認自我不足，要在否定自我中糾正偏差、修正自己、發(fā)展自己、完善自己，搞好自我調(diào)節(jié)。要接受不同意見，接受來自不同角度的批評，要在批評中看到差距，找到不足，而后追求卓越，自強不息，永不言敗。
二、保持良好的職業(yè)操守，恪守法規(guī)
道德是一個人的靈魂，是支撐人格的金梁玉柱，現(xiàn)代銀行員工必須具備的個人素質(zhì)應該是道德自覺。天行健，君子以自強不息；地勢坤，君子以厚德載物。這一名句，表達了中華民族的民族精神和思想道德準則，也是銀行員工必須具備的思想品質(zhì)和道德情操。因此，銀行員工應以“德”為綱，講德治、修德身、鑄德魂，將高度的道德自覺、嚴格的道德自省、不懈的道德堅持作為為人處事的第一要務�，F(xiàn)代企業(yè)經(jīng)營需要合作精神，銀行員工需要協(xié)作態(tài)度，專業(yè)之間、崗位之間有分工、相互制約，但又互為條件、相互依存，相輔相成。工作中的'協(xié)調(diào)配合，經(jīng)營中的相互聯(lián)動，會使員工與企業(yè)真正成為事業(yè)共
同體、利益共同體、命運共同體，會給銀行帶來更廣闊的發(fā)展空間。公道正派，按原則辦事，循程序操作，以“公”為先，出公心、謀公利、秉公道，也是銀行員工應該努力做到的。
不積跬步無以致千里。不積小流無以成江河。對于所有人一線柜員而言，所有人的對于規(guī)章制度的嚴格遵守，就是要不分熟客戶和生面孔，在所有人眼里應該一視同仁。熱情服務，合規(guī)辦業(yè)務。牢記所有人的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事。就像上面的事例一樣，我應該對那個老客戶承認自己的“膽小”，并對他解釋，我這樣的膽小，才是真正的對客戶負責，對我的本職工作負責。而我違規(guī)對客戶辦理了業(yè)務，雖然很快速，但是稍有不慎，對客戶和銀行將造成不可估量的損失。
所有人前臺是銀行的關(guān)鍵，所有人的業(yè)務操作不出案件，不出事故，就必須要合規(guī)。而只有所有人合規(guī)了，所有人的信合事業(yè)才能穩(wěn)健的發(fā)展。那么，就讓所有人從現(xiàn)在開始，從每一張傳票開始，從每一筆業(yè)務的操作環(huán)節(jié)做起，要做到，時時合規(guī)，事事合規(guī)，人人合規(guī)。用愿違規(guī)，能違規(guī)和不敢違規(guī)來約束自己。為信合事情貢獻自己的力量。
合規(guī)心得體會15
最近，我行為倡導合規(guī)文化建設，通過案例再現(xiàn)，我深切感受到合規(guī)文化建設的重要性和必要性，感觸頗多。
一、增強職責意識，加強職責監(jiān)督
首先，我們應真正認識職責心的重要性。不論在會計崗位或是信貸崗位，不論在前臺崗位還是后臺崗位，我們每位員工應時刻意識到自己所肩負的職責。不論業(yè)務是生疏還是熟練，不論業(yè)務是忙時還是閑時，不論人員是緊時還是松時，我們都要嚴格按章辦事，按規(guī)操作。如果我們對自己的工作產(chǎn)生厭倦、松懈情緒，失去熱情，思想上麻痹大意，漫不經(jīng)心，對自己經(jīng)辦的業(yè)務審核不細，把關(guān)不嚴，不思不想不探究新的風險點，那么，潛在的風險可能已構(gòu)成，無心的閃失將釀成案件。我們務必時刻提醒自己：“我的微小疏忽，可能給客戶帶來很煩；我的微小失誤，可能給建行帶來巨大損失。”
其次，職責心是一種約束。我們看過、聽過很多的警示教育案例，多數(shù)案件的發(fā)生源于職責意識不強。案例中，有的人對身邊人違規(guī)的苗頭和跡象不聞不問，視而不見；對行為異常的人，作為同事不提醒、不警示；更有甚者不但不提出異議還因自己不照章辦事無形中為作案人員開了綠燈……因為職責心不強，我們未能及時發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為；因為職責心不強，我們給有心作案者帶給了便利。倘若每個人在對自己負責的同時同樣對他人負責，那么，我們相互監(jiān)督的制約機制就不是一句空話，實現(xiàn)平安建行的目標不會遙遠。
二、加強學習，提高自身素養(yǎng)，樹立牢固的職業(yè)操守
作為金融業(yè)的員工，業(yè)務學習固然重要，但思想覺悟的提高道德品質(zhì)的`升華更需要通過學習來保證。一方面，我們應自覺學習，學習內(nèi)部各種制度、禁令，明白什么可為什么不可為；多讀報多看新聞，學習好人好事，以正能量的人物為榜樣，思想上到達拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面，我們不能因周圍環(huán)境的影響而無視職業(yè)操守。我們的周圍，不乏穿名牌開豪車的人，我們不能因為羨慕效仿而喪失職業(yè)操守；在我們的員工周圍，個別人破了制度，壞了規(guī)矩，僥幸獲得一時的利益，作為同一環(huán)境的其他員工，不能因“他這么做了”而產(chǎn)生“我也能夠這么做”的非分之想，不然，將深陷其中，不能自拔。
三、身體力行，做合規(guī)文化建設的踐行者
作為會計督導檢查人員，首先，我就應認真學習業(yè)務，勤鉆研、多思考。其次，檢查工作細致、扎實，不走過場。檢查前，做到事先明確檢查資料、細想檢查方法；檢查中，人到心到，既動腦又動手，業(yè)務指導和業(yè)務檢查相結(jié)合；檢查后，對問題產(chǎn)生的整改提出推薦、措施。通過檢查督導，為我行會計核算的規(guī)范、核算水平的提升、風險防控盡綿薄之力。
合規(guī)心得體會16
在市行召開“守規(guī)矩、防風險、建設合規(guī)銀行”的專題會后，我深入學習了省聯(lián)社黨委書記、理事長李亞華同志的重要講話精神，深刻認識到在當前經(jīng)濟金融形勢下我們面臨的七大風險，深刻領悟到作為一名黨員干部必須嚴守五個規(guī)矩，深入了解了我行轉(zhuǎn)型發(fā)展為“三大銀行”的新目標。這份報告高屋建瓴，主題鮮明，目標明確，是今后一個時期我們?nèi)∞r(nóng)商行轉(zhuǎn)型發(fā)展的明燈和方向，使我受益匪淺，精神振奮，信心百倍。
一是嚴守規(guī)矩，提升黨性。作為一名服務基層的黨員干部，我遵守黨的'政治紀律、政治規(guī)矩；維護組織的各項紀律要求；做到心中有戒、廉潔奉公；帶頭踐行社會主義核心價值觀，樹立崇高道德追求。我會以身作則，帶領熊口支行的全體干部員工堅決服從市行黨委領導，不折不扣貫徹落實市行黨委各項決策部署。
二是防控風險，查漏補缺。加強風險防控，堅守不發(fā)生系統(tǒng)性風險底線，是全省農(nóng)商行面臨的重要任務。結(jié)合熊口支行的實際情況，我行將從信用風險、操作風險、案件風險等方面仔細篩選比對現(xiàn)階段存在的風險漏洞，查漏補缺。嚴把大額增量貸款準入關(guān)和大額風險貸款處置關(guān)；加強一線操作人員的業(yè)務培訓，嚴格執(zhí)行操作風險防控十三條，規(guī)范業(yè)務操作行為；加強案防教育，提高案防工作的針對性和有效性。
三是抓好合規(guī)，改革創(chuàng)新。這次在專題會上提出的“三大銀行”目標，不僅是省聯(lián)社領導通過深入調(diào)研和汲取經(jīng)驗提出的正確決策，更為我們今后的工作指明了方向，繪畫了藍圖。這一目標將合規(guī)文化與銀行建設緊密結(jié)合，從責任、合規(guī)、智慧三方面著手塑造出一個更有擔當、更規(guī)范和更創(chuàng)新的銀行形象。這一工作的重中之重就是抓好合規(guī)建設，讓合規(guī)意識潛移默化在每個干部員工的內(nèi)心。
在今后的工作中，我會在行內(nèi)開展多種形式的合規(guī)教育，積極響應市行組織的合規(guī)主題征文、合規(guī)知識考試、合規(guī)主題演講等活動，帶動全體員工全身心參與，深化全體員工對合規(guī)政策、合規(guī)意識、合規(guī)職責和合規(guī)理念的理解，充分認識到個人和單位的生存和發(fā)展都離不開合規(guī)，讓合規(guī)成為全體員工共同接受、共同遵守、共同維護、共同追求、共同信仰的思想行動自覺，爭做人人、事事、時時、處處合規(guī)的銀行，為潛江農(nóng)商行的發(fā)展做出積極貢獻。
合規(guī)心得體會17
通過近一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在新的歷史時期形成具有農(nóng)村合作金融特點的教育方式，無規(guī)則不成方圓，家有家規(guī)，社有社紀，合規(guī)文化建設學教活動是在新的歷史時期，形成具有農(nóng)村合作金融特點的教育方式，以及與之相適應的管理制度和組織形式，是農(nóng)村信用社信奉行和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)村信用社員工的價值準則、經(jīng)營理念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)村信用社改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。我認為，這次活動的開展，很及時，很必要。讓我進一步認清了自己職責、凈化了思想、提高了自身業(yè)務能力。通過最近的學習，我深刻的認識到。
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要對信合員工加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應業(yè)務快速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我社各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我社內(nèi)部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險，維護和提升農(nóng)村信用社形象。一方面，要提高自己對企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，自己既是企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造著，要使自己對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內(nèi)涵要有科學的認識和理解，決不能把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要加強自己的政治思想和職業(yè)道德的培訓、考核，力求業(yè)務培訓達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使自己熟知制度規(guī)定，并爭當合格標兵，針對客戶經(jīng)理崗位的'實際情況，自己認真學習，爭取以會代訓、專題培訓等，力求使自己的綜合素質(zhì)在原有基礎上再上一個臺階。通過系列活動，使自己能夠準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去。
二、加強合規(guī)文化教育，合理確定單位，個人的發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應信用社長遠發(fā)展的機制，形成有自己特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使自己認識到信用社靠我發(fā)展，我靠信用社生存的理念。在自己的崗位上應如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在眉縣信合這個大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，對農(nóng)信用社的發(fā)展有何建設性意見。通過談認識，談自己的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立眉縣信合的合規(guī)文化，進而提高凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，自覺抵制不正當交易行為和商業(yè)賄賂，通過開展教育活動，要勇敢的檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后自己要結(jié)合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照省聯(lián)社各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題更進一步認真學習。根據(jù)業(yè)務發(fā)展的形勢需要，認真總結(jié)和細分客戶群體，整合資源，對存在較大矛盾和服務困難的客戶群，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度的滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化建設。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求效益的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內(nèi)控機制建設的傾向。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為準則，三要堅持思想教育。自己緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常學習有關(guān)規(guī)章制度，加強黨風廉政，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，以身邊發(fā)生的典型案例為教材，始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
合規(guī)心得體會18
按照市分行合規(guī)學習要求，我行于20xx年10月開展網(wǎng)點合規(guī)一堂課學習活動，通過學習合規(guī)案例，我們深切領會到合規(guī)經(jīng)營的重要意義，進一步增強了員工合規(guī)意識。我作為一名老員工，工作調(diào)動到網(wǎng)點時間不長，對網(wǎng)點工作還處在重新學習和逐漸掌握的過程中，學習合規(guī)案例資料后，深受教育，對合規(guī)的意義理解有了新的深刻認識。
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的'重視。我行通過學習合規(guī)案例，對業(yè)務制度和操作流程有關(guān)知識進行了一次全面而又認真學習，尤其是對"合規(guī)手冊"進行了全面的了解和掌握，我們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識，小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使我行經(jīng)營遭受重創(chuàng)并害人害己。加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或因違規(guī)而處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激勵員工奉獻價值。合規(guī)人人有責，我們作為基層人員應當自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，并結(jié)合我的實際情況對工作進行了全面梳理和整改。我們要做好每一項工作，合規(guī)處理日常工作，做到在工作中學習及時糾正錯誤。
通過學習，我深刻認識到銀行業(yè)務合規(guī)與優(yōu)質(zhì)服務相結(jié)合的重要性。沒有合規(guī)優(yōu)質(zhì)的服務就沒有銀行業(yè)務的發(fā)展，我行要以更規(guī)范的業(yè)務操作和優(yōu)質(zhì)的服務吸引客戶留住客戶。通過正確認識及時整改、合規(guī)經(jīng)營，最大限度地減少了員工在業(yè)務操作中易犯的工作錯誤，堅持合規(guī)經(jīng)營，能較好的保護我們，減少工作的漏洞。由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工互相監(jiān)督下得到明顯改善，增強防范風險的能力。
為了更好的踐行合規(guī)制度，我們應強化合規(guī)意識，加強道德教育。思想決定行為，必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。強化法紀意識、奉獻意識、自覺意識、集體意識，引導員工增強利用制度自我保護意識，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。
“合規(guī)操作，從我做起”。管好自己，監(jiān)督別人，堅持流程。操作流程和制度規(guī)范是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法。講合規(guī)其實就是一顆責任心：對客戶、對個人、對單位，合規(guī)就是一種約束力，沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，對我們來說合規(guī)就是一份使命感。合規(guī)文化的建設貴在堅持。
【合規(guī)心得體會】相關(guān)文章：
合規(guī)心得體會05-19
合規(guī)心得10-06
信貸合規(guī)心得體會11-07
銀行合規(guī)心得體會11-07
誠信合規(guī)心得體會12-25
安全合規(guī)心得體會02-05
合規(guī)工作心得體會12-23
合規(guī)建設心得體會12-18
內(nèi)控合規(guī)心得體會11-05
農(nóng)行合規(guī)心得體會09-30