財務工作心得體會
心中有不少心得體會時，應該馬上記錄下來，寫一篇心得體會，這樣能夠培養(yǎng)人思考的習慣。是不是無從下筆、沒有頭緒？下面是小編為大家收集的財務工作心得體會，歡迎大家分享。
財務工作心得體會1
棉花制種，關鍵是純度，目標是高產(chǎn)。如何在保證種子純度的前提下實現(xiàn)高產(chǎn)，是棉花制種所要解決的關鍵問題。為此要有合理的棉株管理，正確的授粉管理，嚴格的工人管理。
一、棉株管理：
制種田宜采用單行，也可采用雙行，單行行距1米，株距0。4米左右；雙行行距1。2米、0。5米，株距0。45米；切忌棉株過密。棉株生長到一定時期，需要整枝，打瘋杈、去贅芽等要比一般棉田更細心；打頂尖一般在7月20日左右，每株留12~13個果技；打群尖在8月1日前后進行。人工授粉結束后，要把所有花蕾去除干凈，嚴禁棉田再有開花現(xiàn)象。此項工作要有專人負責，直到確保再無花蕾為止。
二、人工授粉管理
1、 去雄
�。╨）去雄時間：一般在授粉前一天下午進行完畢，不提倡第二天早晨去雄，以免散粉自交結鈴。
�。�2）去雄時不要損壞子房和花柱，對于“托盤”要盡量保護。子房受損傷，會影響棉花產(chǎn)量和質(zhì)量；花柱細嫩易折，去雄時盡量不接觸；“托盤”是棉桃天然保護傘，盡量不要損傷。
�。�3）如能保證第二天的授粉工作，陰雨天去雄工作可照常進行。
（4）去花：對于去雄漏下的花蕾，要全部去除，可在授粉前進行，一定要去得干凈徹底，以防散粉和自交結鈴。
2、授粉：有兩種方法，一是采父本棉株的花朵，用其雄蕊在已去雄的雌蕊柱頭上涂抹，直至確認柱頭上已均勻沾滿花粉為止；二是直接采集父本花的花藥，待其開裂后，用毛筆等蘸粉抹在已去雄的雌花柱頭上。前者俗稱“對花”，后者俗稱“采粉”，兩法效果相同。后者可保證父本產(chǎn)量，更為經(jīng)濟合算。注意事項：
（1）授粉時間：可在上午8~12點進行，開始時的判斷可采摘雄蕊的花藥放在手上輕輕揉搓，觀察是否有足夠多的花粉出現(xiàn)。結束授粉的依據(jù)是觀察花粉的顏色，如由原先的淡黃色變?yōu)樯铧S色，應停止授粉工作。
�。�2）無論采取哪種授粉方法，都要保證柱頭上均勻沾滿花粉，如授粉不均勻，會導致畸形桃出現(xiàn)，造成減產(chǎn)和種子質(zhì)量降低。
�。�3）用第二種方法授粉，采粉用力要輕、均勻，不要把花粉捏壞，延長其存活時間，盡量少帶多余的花絲，以保證足量的花粉，發(fā)現(xiàn)花粉少或變陳舊時，要及時更換花粉。
（4）雨天不宜進行授粉工作，但授粉兩小時后下雨，無大礙；如遇到雨天，授粉可推遲一天進行，但座桃率會大大降低。
三、工人管理：
工人是完成棉株管理和授粉的主體，因此工人管理在棉花制種中有舉足輕重的地位。每個授粉工人都要經(jīng)過培訓和通過測試才能上崗。培訓工作要由技術過硬的專業(yè)人員負責，并要確保每個工人都能掌握要點。測試合格的.工人，便可分配給一定數(shù)量的棉田，以每人負責600株左右為宜，負擔過多會造成盛花期忙不過來，不得不揪掉大量花蕾而造成減產(chǎn)。
制種質(zhì)量的檢查要有專人負責，一般每15人設1名組長，主要檢查工人去雄是否干凈，是否有丟落花粉現(xiàn)象，漏花是否摘除干凈等。
為調(diào)動工人的積極性，工人工資宜按桃計算，一般可0。05元/桃，再按實際情況浮動，如遇惡劣天氣座桃率很低，就要上浮，以保護工人積極性。另外，改善勞動環(huán)境也是提高工效的重要方面，如及時噴藥殺滅田間蚊蟲；為工人準備雨衣、塑料布等，可防止清晨露水和保持雨天工作；如遇雨或田間積水難排，則要為工人準備雨鞋。
總之，棉花制種是一項高投入的工作，必須嚴格抓好每個環(huán)節(jié)，才能獲得更好的效益。以上體會供參考。
財務工作心得體會2
在沒擔任集團出納工作之前，我以為出納只是跑一下銀行，算一下現(xiàn)金，認為只不過是些簡單而瑣碎的工作。然而在接手出納工作一個月以后，我終于知道出納工作并不是我想象中的那么簡單。出納員常年與現(xiàn)金和銀行存款打交道，因此要慎之又慎，認真細心;要做到“腦勤、手勤、腿腳勤”，才能勝任本職工作。特別是剛開始工作的那段時間里，我對崗位的職責不了解，完全不知道要做什么、應該做什么，十分茫然。于是，我向領導和同事請教，并記錄下一些日常的工作流程和注意事項。在他們的幫助下，我漸漸熟悉了業(yè)務操作，工作流程也明朗化了，對出納工作的認識更加全面，對工作也愈加投入，不再像以前那樣盲目的重復操作，而是在工作中更加注重操作的改良和創(chuàng)新�，F(xiàn)在我把工作中的一些心得體會與大家分享：
第一，要有良好的職業(yè)習慣
優(yōu)秀本身原于一種工作習慣，一位好的出納員都是在一種好的工作習慣中養(yǎng)成的。每天的工作仿佛都是公式化或程序化，現(xiàn)金收付時，要當面點清金額，并下意識地在驗鈔機上辨別真?zhèn)�，常言說“當面查錢不為丑”，咱們都是凡人，沒有火眼金睛，要想識破真?zhèn)危豢科綍r的工作職業(yè)習慣，二靠點鈔機這種高科技產(chǎn)品，只有雙管齊下，才能避免日常工作差錯的出現(xiàn)。
會計在制好一張憑單，都要把憑證傳遞到我的手上，每一份會計憑證一經(jīng)有現(xiàn)金付訖，經(jīng)辦人簽字后，應立即在憑證上加蓋“現(xiàn)金付訖章”，漸漸在養(yǎng)成我干出納工作的習慣。其實，任何工作都有時間要求，尤其是出納工作對時間的要求更強，什么時候打印會計已制單的憑證，什么時候?qū)⒁阎茊蔚臅嫅{證交由主管會計審核，什么時候發(fā)放職工工資，什么時候核對銀行存款對帳單，都有嚴格的時間要求，都不能拖延，才能保證出納人員的工作質(zhì)量。若有收到的現(xiàn)金要及時送存銀行，不得“坐支”，不能怕麻煩，每天要做好現(xiàn)金的盤存工作，做到帳實相符這也是一種職業(yè)習慣。常言說的好，按部就班，只快不慢，座下來仔細想一想，這些工作都是出納人員時時刻刻隨時面臨的，如果沒有良好的認真工作態(tài)度，粗枝大葉，隨時都有可能出現(xiàn)避漏。
第二，加強學習，提高專業(yè)知識水平
切實加強有關法律、法規(guī)的學習，充分認識國家財政體制改革的重大意義，加強宣傳教育，提高執(zhí)行財務制度的自覺性，樹立嚴肅財經(jīng)紀律，依法理財?shù)挠^念，從根本上防范和遏制違法違規(guī)問題的發(fā)生。
第三，工作創(chuàng)新，做好服務保障工作
作為財務工作者，要適應新形勢的要求,克服保守思想，增強憂患意識，克服守舊觀念，強化創(chuàng)新意識。在日常工作中應與各單位、各部門多交流，讓大家明白財務工作實質(zhì)、工作流程，這樣才能配合好財務工作。要進一步增強事業(yè)心和責任感，不斷改進工作，在具體的工作中大膽參與實踐，堅持務實的'態(tài)度和求真的精神，兢兢業(yè)業(yè)地做好各項工作，樹立強烈的時間觀念、效率觀念、質(zhì)量觀念，今天能辦的事不拖到明天。同時嚴格要求，始終保持與時俱進、開拓創(chuàng)新，以熱忱飽滿的精神狀態(tài)，真正做好經(jīng)費保障工作。
在工作中，有時會出現(xiàn)差錯，只要我們從每一次出差中找出原因，總結出教訓，遇事不再犯同樣的失誤，我們的工作就會不斷的進步，慢慢就會有起色，其實優(yōu)秀就原于職業(yè)的一種良好工作習慣。出納作為會計工作的重要組成部分，有其自身的特點和職能，是一項專門會計技能，同樣干好出納工作，掌握出納崗位所要求的各項技術，看著是不起眼的工作但作用不小，做好了也是一項非常了不起的事業(yè)。
財務工作心得體會3
時間對人類歷史而言，只是一瞬，但對一個人的一生而言卻不算短，特別是我作為xx人，在這20年工作中經(jīng)歷的點點滴滴，對我來說都更具有十分重要的意義。20xx年參加工作，工作中我只是一名普通的會計，通過艱苦奮斗的不懈努力于xx年走上新的崗位，調(diào)到南皮收費站任職財務主箮會計，邁入了我人生的一個轉(zhuǎn)折點，壓力也隨之而來，只有邊學習邊工作，邊工作邊學習，時間磨練了自己的方方面面。xx年隨之又調(diào)到東光收費站任職財務主管會計，工作中有苦、有樂、有成績，也有不盡人意之處。單位領導的重視激勵了我在工作中的奮發(fā)拼搏，兢兢業(yè)業(yè)，感恩單位組織和廣大職工對我的信任，對于財務工作我總結以下幾點。
一是20xx年是不平凡的一年，就在20xx年1月份全國高速公路聯(lián)網(wǎng)收費系統(tǒng)正式啟用，新的收費模式、收費標準、相關政策發(fā)生了深刻變化，系統(tǒng)處于轉(zhuǎn)換磨合期。由于系統(tǒng)運行不夠穩(wěn)定，導致不同程度的出現(xiàn)數(shù)據(jù)積壓，作為財務人員，我們要時刻關注數(shù)據(jù)的變化，及時向領導反映系統(tǒng)問題，并向系統(tǒng)維護工作人員做好反饋工作，努力實現(xiàn)完成ETC車輛“一次行程、一張賬單、一次扣費、一次告知”等工作。
二是為了實現(xiàn)一個目標，東光站的4個財務人員充分認識到這特殊時期的重要性和緊迫性，都自愿放棄日常休假和年休假，工作中認真仔細，不忽略任何一個細節(jié)，工作之余學習研究新財務軟件的使用，學習新收費軟件的操作流程，熟悉新的`結賬系統(tǒng)；把每一分鐘的時間都合理運用到工作中，學習各方面知識以充實自己。有一種趕、幫、學、超的緊迫性，使我們的工作順暢進行著。
三是轉(zhuǎn)企改制的新征程已開啟，站在新的起點上，我們要用新的態(tài)度去面對現(xiàn)有的工作，我們又如何去做呢？除了要做好現(xiàn)有的財務工作，還要加強學習會計專業(yè)的知識技能，我們的會計人員分別報考了會計職稱，利用工作之余加強學習，利用中午、晚上休息的時間，加足馬力，爭取在考試的征程中一舉拿下職稱。
為了新的起點，為了新的征程、為了適應新的企業(yè)環(huán)境，只言片語點透了每個人：“我們要一同進步，迎接新的挑戰(zhàn)，站在歷史的高處，創(chuàng)造未有的輝煌”我們的思想觀念有一很大的提升，不再是一個手機不離手的“低頭族”，久而久之形成了一個良好的學習氛圍，也激勵著我在學習方面毫不松懈，與同胞們打成一片，各個方面以身作則，起到一個好的帶頭作用，揚帆起航為我們的事業(yè)打造藍天！
財務工作心得體會4
今年1月1日，由于機構調(diào)整，我從安監(jiān)局培訓科被安排到辦公室擔任財務工作，這對我來說無疑又是一次新的鍛煉和挑戰(zhàn)。雖然以前在學校接觸一些會計理論知識，但與實際工作相比還是有一定的差異，通過和李姐不斷學習和在會計實際工作中的實踐，使我對會計工作有了新的認識及理解。常言道：隔行如隔山，從一個行業(yè)跨入另一個行業(yè)，也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪。
我在這半年的時間里，在領導及同事們的幫助指導下，通過自身的努力，無論是在敬業(yè)精神、思想境界,還是在業(yè)務素質(zhì)、工作能力上都得到進一步提高，并取得了一定的工作成績，本人能夠遵紀守法、認真學習財務知識、以勤勤懇懇、兢兢業(yè)業(yè)的態(tài)度對待本職工作。為了總結經(jīng)驗，發(fā)揚成績，克服不足，現(xiàn)將上半年工作總結如下：
一、財務工作
1、在xxx的幫助指導下，及時準確的完成各月記帳、結帳和賬務處理工作，及時準確地填報各類財務報表，通過近半年的不斷摸索與實踐，感覺財務工作也不是原來自己想象的那么困難，現(xiàn)在已經(jīng)逐步進入角色。
2、以認真的態(tài)度積極參加培訓，認真學習財務方面有關政策和書籍，積極參加財政局組織的培訓，傳達新的制度和要求。只有在工作中不斷學習和積累經(jīng)驗，認真把握會計制度和稅收等相關政策，才能為行業(yè)財務管理水平提高打下基礎。
3、做好各類會計檔案，進行了分類、裝訂、歸檔以及軟件的錄入工作，做好財務軟件記賬及系統(tǒng)的維護。
二、內(nèi)勤工作
在辦公室這段期間，除了財務工作以外，我還擔任辦公室的.內(nèi)勤工作。辦公室的內(nèi)勤工作主要負責辦理局、辦公室領導交辦的各項工作任務，包括收發(fā)、處理各種文件、信函和材料，通知全局會議，登記、傳閱文件，管理公章和介紹信，接聽、記錄、答復電話等，工作既瑣碎又繁雜，辦公室的工作雖然繁忙，我做到不能雜而無章，協(xié)助李姐整理全局文書檔案，按短期、長期、永久卷歸檔，并錄入軟件，報送政府檔案科。并且承擔起各種文件的打字工作和領導交辦的其他工作。對于內(nèi)勤工作，我總結為要扮演好“三種角色”：
首先，要當好領導的“計囊團”。內(nèi)勤人員是企業(yè)領導的參謀助手，是領導的“計囊團”。要多動腦筋，善于站在全局的角度和領導的高度認識問題、分析問題，為領導出謀劃策。
其次，要當好干群的“勤務員”。內(nèi)勤人員要做到眼勤、手勤、嘴勤、腦勤、腿勤。要盡心為領導搞好服務。領導交辦的事情要想方設法去完成，積極主動去干好，更要熱心為群眾辦好事情。內(nèi)勤工作無小事。這就要求內(nèi)勤人員在工作中一定要細心、細致。這正是要求我克服自己平時粗心大意的毛病，對任何一件經(jīng)辦的工作，都要嚴謹細致，一絲不茍，來不得半點敷衍和虛假。要時時刻刻、事事處處，認真再認真，細致再細致，力求做到不讓工作在自己這里延誤，不讓事項在自己手里積壓，不讓差錯在自己身上發(fā)生，不讓辦公室的形象在自己這里受損害。
三是，要當好機關的“內(nèi)當家”。要配合辦公室主任和辦公室的其他同事，抓好全局的日常事務管理，安排好每一次會議，調(diào)配好每一次用車；管理好辦公用品，做到不浪費。
三、車務管理
1、和以前的車管做好交接，重新整理檔案，建立了6個檔案袋，把每輛車的備用鑰匙及所有相關資料裝入固定的檔案袋里，做到要找那輛車的資料，伸手就拿。
2、制定了車輛及司機管理制度，車輛的維修金額、保養(yǎng)、繳稅日期等也制作的相關的表格存入電腦，并打印上墻，便于各位司機和同事查詢、提醒。堅持每月給司機開一次例會，會上進行安全理論學習，駕駛員還要結合自己對行車、駕駛、維修、保養(yǎng)等方面地工作經(jīng)驗進行探討，我個人還搜集各種資料，例如夏季安全行車小常識等小竅門打印發(fā)給每個司機學習。
3、每月對車輛進行一次例行檢查，重點部位隨時檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時解決，確保車輛行駛安全。
總之，這半年來來，我做了一定的工作，也取得了一些成績，但距領導和同志們的要求還有不少差距，工作經(jīng)驗尚淺。在今后的工作中，我將發(fā)揚成績，克服不足，多向經(jīng)驗豐富的老同志學習腳踏實地，盡職盡責地做好各項工作，無論是會計工作還是內(nèi)勤工作盡快步入正軌，不辜負領導和同志們對我的期望。
財務工作心得體會5
做好一名財務經(jīng)理，首先要具備一定的專業(yè)知識和技能，如熟悉國家的金融政策、財務稅務法律法規(guī)，精通財務核算、財務管理等知識，了解行業(yè)的業(yè)務流程，熟練使用財務辦公軟件，其次要具有嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和良好的職業(yè)操守，有較強的學習能力和責任心，能夠承受較大的工作壓力。我覺得以上這些是每一個財務人員都要具備或者要努力達到的，而作為一個部門的負責人，除了僅僅具備以上的素質(zhì)要管理好一個團隊是遠遠不夠的，應該還要在以下幾個方面努力做好：
一、做事先做人
作為一個團隊的管理者，首先要以身作則，做好榜樣，正人先正已，做事先做人�！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”，通過自身有效的管理，使自己的員工佩服你、尊重你，從而讓自己良好的行為去影響他們，讓上級領導信任你，那么管理者的“上傳下達”的工作就能得到很好的執(zhí)行，工作開展起來也會得心應手一些。
二、敢于擔當
面對工作中的困難和問題，敢作敢為，敢于擔當，不給自己找理由和借口，敢于承擔責任。面對諸多的問題，我們每個人要反思自己給公司貢獻了什么、給公司帶來了哪些損失?面對問題，不回避，不懼怕，認真的總結和反思自己，
三、合理分配時間
剛才我是從部門的角度談了一下時間管理的重要性，現(xiàn)在我還想強調(diào)一下作為一個部門負責人自身如何管理自己的時間。曾記得彼得·德魯克的《卓有成效的管理者》對時間管理這樣描述：通過紀錄、管理、統(tǒng)一安排時間三個步驟依次調(diào)整管理有限的.時間。怎么解決所謂的時間不夠用?我覺得首先做事情要分清輕重緩急、要分清哪些是必須自己做的，哪些是可以交給別人做的，“合理授權”。其次就是要持續(xù)不斷地做時間紀錄，定期對這些記錄進行分析，找出各類事情花費的時間，評估花費的時間與實際取得效果的關系，從而在以后的工作中進行調(diào)整。最后就是德魯克所說把由管理者自行支配的零碎時間集中起來。
作為管理者，不能夠事必躬親，整天自己忙得焦頭爛額。不會激勵與授權員工，不能充分發(fā)揮員工的積極性與創(chuàng)造性，這樣的管理工作只是被動的工作、沒有成效的工作，畢竟人的精力是有限的。對于不必要自己必須要做的，只要我們對事情作出合理的評估，明確目標和標準，然后去安排合適的人在合適的時間內(nèi)完成就可以了。比如我們要做按揭業(yè)務的分析，我們需要大量的基礎數(shù)據(jù)，做為財務經(jīng)理肯定不必自己去統(tǒng)計這些，只要把自己需要的數(shù)據(jù)交給按揭專員去統(tǒng)計就行了，財務經(jīng)理所做的就是透過這些數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)問題、跟蹤問題和解決問題。再比如我們月初的管理報表要花費我們大量的時間，是因為我們的信息化系統(tǒng)工作沒有做到位，我們目前還處于手工統(tǒng)計的階段。
其實我們統(tǒng)計的數(shù)據(jù)在系統(tǒng)中是可以直接獲取的，可是因為我們對信息系統(tǒng)做的不到位導致了我們不能從系統(tǒng)中直接取數(shù)，從而占用了大家大量的時間，也使我們的工作效率低下。另外我們工作中還往往存在一個業(yè)務部門到另外一個部門去咨詢數(shù)據(jù)的問題，其實好多數(shù)據(jù)我們是共享的，比如我們CRM中的簽約和回款情況，只要我們本身數(shù)據(jù)錄入及時準確，我們一登陸系統(tǒng)就可以快速獲取，而不用依賴其他部門再重復勞動。再如大家反映到財務報銷難，真的如此嗎?我很清楚所說的難指的是什么，到財務不是簽字流程不對就是業(yè)務單據(jù)不齊備，財務人員只好打回去補手續(xù)，造成工作上的反復，試想如果我們每個人都熟悉公司的內(nèi)控流程和制度，到財務報銷的時候手續(xù)都齊備了能不付款嗎?所以我們工作中有時好多所謂的忙是可以通過自己的努力解決的，但我們一定要好好分析忙的原因，是制度的缺陷我們就完善制度，是組織架構、流程的問題我們就調(diào)整，通過綜合分析管理，找出浪費時間的因素，對癥下藥。
四、有效溝通
作為管理者一方面要給員工明確的目標、標準，做到充分的溝通，另一方面要注意部門之間、外部單位之間的溝通。我們往往發(fā)現(xiàn)，布置下去的工作讓提交上來的成果與自己的期望較遠，然后再打回去補充完善甚至從頭再來，造成這種情況其中很重要的一點就是沒有和員工很好的溝通。作為管理者如果讓員工去工作首先自己要知道自己的目標，然后讓員工清楚知道領導的關注重點。有時好像管理者可能不太善于把自己的想法“公布于眾”，就只知道指使員工把某某事情給做一下，其實當你說完員工可能都還沒反應過來你都轉(zhuǎn)身走了，那工作成果能好嗎?
其實作為一名優(yōu)秀的管理人員，需要把你的計劃和好的想法及時的與領導進行溝通，把你短期內(nèi)的管理重點即工作的內(nèi)容與完成期限向員工下達，讓你的員工知道你要干什么，希望他們怎么做什么，喜歡他們的那些做法，這樣才會得到領導的支持和指導，給員工目標與希望，把自己要做的盡快執(zhí)行下去。部門之間要相互理解、相互支持，不要自以為人家都是為你服務的，或者人家必須怎么怎么的(當然這并不是說要放棄原則)，如果有這樣的強勢思想，公司可能有的部門根本就不在乎或者就根本不理睬你。只有自己配合別人，別人才會配合自己，互相配合工作才高效。作為管理者，就要靠自身的專業(yè)素質(zhì)、靠優(yōu)秀的口才和務實的精神，靠嫻熟的溝通技巧以及異常應急處理流程的能力去溝通、去解決。
五、尊重員工，信任員工，知人善任
作為管理者，經(jīng)常出現(xiàn)在員工中間，和他們交流，關注他們，傾聽，談話和幫忙都是尊重員工、關心員工的表現(xiàn)，讓員工明顯感覺到團隊的溫暖。直截了當?shù)睾退麄兘涣鳎惨笏麄冎苯亓水數(shù)胤答�，建立暢通的溝通機制，通過聆聽員工意見，響應需求，幫助完成目標。及時向員工通報公司的銷售情況、重要交易、經(jīng)營業(yè)績和重大事項、會議精神等，使員工及時了解公司的情況，激發(fā)大家的榮譽感和歸屬感。另外要信任員工，給員工應該提供的是一個平臺而不是拐杖，就是部門經(jīng)理也要對員工合理的授權，自己少干預、多引導。授權一方面可以讓管理者空出較多工作時間做策略性的思考，解決管理上的一些缺陷。另外一方面授權可以讓員工學習新的技巧和專長，讓員工有機會發(fā)展能力，同時發(fā)現(xiàn)員工的潛能進行挖掘提高，最大限度的發(fā)揮員工的潛能，從而培養(yǎng)員工主動思考的習慣，提高獨立解決問題的能力，使每一個人都能夠獨當一面。
以上是我對作為一名部門負責人的一點淺見，不妥之處請大家批評指正!
財務工作心得體會6
大家都知道財務部的工作較為繁瑣，就算到年終，仍不能停歇手中的工作，加之一直以來人手較少和頻煩的人員變動，從而使財務部的管理工作達不到公司領導的要求，但在20xx年，財務部通過大家的努力，整體的人員架構、工作秩序和職能管理已向前邁出了一大步。以下是對工作做的一個總結：
一、出納崗位
人員已穩(wěn)定，除了日常按時準確的付款/及時的登賬/和日清月結外，還建立了按月費用支出的分類歸集表，按月收匯明細表及匯總表，及時了解收匯情況并對差異進行備注。
二、成本崗位
這是本年新增的一個崗位，目前主要是成本審核、核算、及控制工作，實行按訂單號乃至套件號進行成本臺帳的核算與控制，對各訂單的實際成本負責，為相關部門提供及時有用的信息，這也是一個同時要與各部門鏈接的崗位，新增這一個崗位后，建立了各供應商應付賬款臺賬和每月的供應商對賬表，使得今年在業(yè)務量番一翻的情況下仍能很好的完成各應付賬款所需的數(shù)據(jù)及發(fā)票跟蹤到位的情況，但也許是由于各種因素的存在 ，導致今年的成本核算沒能達到預計的效果，希望在新的一年里各部門能夠積極的配合財務部門成本核算的工作，共同為成本所反映的.真實性及時性出一份力，同時作為成本崗位的核算者也應該不斷地鞭策自己，加強學習，從而達到一個企業(yè)成本核算的真正意義。
三、總賬崗位
在前面的個人總結里已做總結，再此處就不再贅訴。
四、財務部門
總的來說本年度財務部門算是友好妥善了地處理對內(nèi)對外的各項工作鏈接，包括與工商/稅務/銀行等外圍部門都建立了良好的關系。
總之，今年的工作即將轉(zhuǎn)瞬成為歷史。也希望財務部那些應做而未做、應做好而未做好的工作也隨著xx年的逝去而成為歷史，在新的一年20xx到來之際，讓我們?yōu)樽约杭佑�，為部門加油，為公司加油，共同進步，共同成長。
最后，我再一次衷心感謝身邊的每一位同事，有了你們這樣好的同事，我相信我們的公司明天會更好!再一次衷心感謝公司，在這片熱土上，我們將收獲無限的希望!
財務工作心得體會7
斷舍離，這個詞，大家肯定不陌生，工作中、生活中、感情中，大家在斷舍離的意念和行動中完善著自己。今天，我想與大家分享一下財務工作的斷與舍。
斷：思想上要斷絕誘惑。大家都知道，作為一名財務人員，每天和金錢打交道，面臨誘惑太多，這就要求思想上純凈，斷絕貪念，在大是大非面前立場堅定，廉潔自律，遵紀守法，嚴格杜絕違反財務規(guī)定的不良思想動態(tài)出現(xiàn)。
要時刻明白自身擔負的責任，要嚴格遵守財經(jīng)紀律，從思想上嚴格要求自己，履行自己的崗位職責，不但要具有較高的思想覺悟，還要具備廉潔自律、堅持原則的工作作風，正確處理自律和他律的關系，努力做到“自重、自省、自警、自勵”。
舍：行動上要舍得。在轉(zhuǎn)企改制的新形勢下，財務人員要舍棄原有的會計核算模式，學習新的企業(yè)會計制度，掌握新的核算方法，無論從管理模式和工作態(tài)度都需要我們舍棄墨守成規(guī)，不要再想當然地用一些老經(jīng)驗，老方法一成不變地去工作，要有勇于探索的精神，不斷增強創(chuàng)新意識，特別是在一些工作方法上，在平時的工作中注重總結，多與同事溝通交流，勤于思考，敢于創(chuàng)新，從而更好地提升工作效率。學習如同逆水行舟，不進則退，只有舍得下功夫，不斷學習，才能充實自我。
財務工作繁雜而瑣碎，小到一個數(shù)點，一個數(shù)字，對一個企業(yè)的決策來說都至關重要，這對我們的'工作提出了更高的要求，工作中不能有一絲一毫的馬虎和大意，要全神貫注地把精力放在每一筆帳目，每一個數(shù)字上，要舍棄工作以外的其他心思和雜念，踏下心來，全心全意投入到工作中，才能保證財務工作不出差錯。
不僅如此，因為財務工作的特殊性，加班加點是尋常事，尤其末、季末、年末，節(jié)假日，加班更是家常便飯，這就要求財務人員還要有舍棄自我的行動，有“舍小家，顧大家”的奉獻精神，時刻把財務工作放在首位，以適應新形勢的要求。
財務工作心得體會8
說到學習會計學，這絕對是一項不容馬虎的過程。在我剛學習該課程的第一章時，以為學習它不過就是背背定義就可以了，可在相繼學習了后面的內(nèi)容后，我發(fā)現(xiàn)其實不然，要想學好這門課，要在理解的基礎上更深一步應用。
在學習中我發(fā)現(xiàn)它是一門技術很強的課程，主要闡述會計核算的基本業(yè)務方法。所以對于它的學習，要按教材章節(jié)順序，循序漸進地進行，只有弄懂了每一種方法，才能掌握方法之間的聯(lián)系，才能掌握整個方法體系。例如，我們在確定費用是管理費用還是制造費用時，一定要認清是廠部發(fā)生的，還是車間發(fā)生的。再如，只有當購入材料驗收入庫注明后，才能記入物資采購。而這樣特別對我們這些初學者來說，許多內(nèi)容、概念都是第一次接觸，所以學習具有一定的難度，在學了一些內(nèi)容后，就有了放棄的想法，更有甚者還產(chǎn)生了畏懼的心理。但是，困難不能否認，只要有了正確的學習方法和積極的學習態(tài)度，最后加上勤奮，那樣必然會贏來成功的曙光。天道酬勤嘛!
還記得在學習第一章時，總在抱怨為什么有這么多定義要記，就想應付一下了事，反正重點在后面幾章，但會計學也是重理論的，它主要是闡述會計核算的原理，包括會計的基本理論和會計核算方法的原理。因此，學習時一定要從原理的角度理解和掌握課程內(nèi)容。例如，學習各種會計核算方法時，不能就方法論方法，要理解其理論依據(jù);既要學會應當怎樣做，又要弄懂為什么要這樣做。要防止鉆入具體業(yè)務處理，而忽略對其原理的學習。教材中在闡述會計核算原理和各種核算方法時多配以實例，這樣使我們通過實例更好地理解和掌握原理，并學會運用。它還要求我們善于將總論中闡述的會計核算的基本理論與后面闡述的會計核算具體方法的運用結合起來學習，融會貫通，以求得對課程內(nèi)容更好的理解和掌握，達到為學習后續(xù)的專業(yè)會計課程打好基礎的目的。
死板，以前這個詞我們總定義給會計，可我還要說自從學習了會計學基礎后，知道活學活用才是實質(zhì)。所謂活學活用，是指對課程內(nèi)容不要理解過死，如借貸記賬法下的賬戶結構、賬戶分類等。具體說如我們作一筆會計分錄，并不是說就一成不變，而是要定期調(diào)整賬戶的記錄，使各賬戶能正確反映實際情況，而在調(diào)整時，要用權責發(fā)生制。當然活學活用的基礎是吃透原理，因為只有弄懂了原理，才能舉一反三;只有掌握了原理，才能根據(jù)具體情況運用會計核算方法，發(fā)揮會計的職能作用，以求得對課程內(nèi)容更好的理解和掌握。
財務會計學是指主要以對外提供財務報告的形式來滿足有關方面的決策，對企業(yè)會計信息的需求為主要目標的會計學。會計作為經(jīng)濟管理的重要組成部分，是適應社會生產(chǎn)的發(fā)展和管理需要而不斷發(fā)展和完善的。在社會生產(chǎn)中，會計一方面對生產(chǎn)過程中人力、物力的消耗量及勞動產(chǎn)品的數(shù)量進行記錄、計算;另一方面則要對生產(chǎn)過程中的耗費和勞動成果進行分析、控制和審核，以促使人們節(jié)約勞動耗費，提高經(jīng)濟效益。
一、要學習好財務會計學，我覺得可以從以下幾方面考慮：
(1)財務會計學作為一門操作性較強的學科、每一筆會計業(yè)務處理和會計方法的選擇都離不開基本理論的指導。為此，要求我們首先要熟悉基本會計準則，正確理解會計核算的一般原則，并在每一會計業(yè)務處理時遵循一般原則的要求。
(2)財務會計學的學習，必須力求總結和應用相關技巧，使之更加便于理解和掌握。學習時應充分利用知識的關聯(lián)性，通過分析實質(zhì)，找出核心要點。所謂核心要點，就是相關知識的相同點和區(qū)別點。在財務會計學中，財產(chǎn)物資的報廢業(yè)務、批發(fā)企業(yè)和零售企業(yè)有關業(yè)務的核算和現(xiàn)金流量表的編制等內(nèi)容，均可通過找出核心要點的方法，精煉其繁雜的內(nèi)容。
(3)通�？衫觅~務處理程序圖，使復雜的問題變得簡單、直觀、明了。如在學習委托加工物資、包裝物出租出借、低值易耗品的報廢、固定資產(chǎn)出售、報廢、毀損、短期借款以及長期借款等內(nèi)容時，利用賬務處理程序圖的方法進行描述，即可清晰地勾勒出其核算程序。
(4)財務會計學中有關計算問題，可通過把握計算的特點和公式的來朧去脈，找出求解思路，避免呆記。
二、對財務會計的理論學習體會
在學習《基礎會計》時，主要學習了會計的基本原理。如資金平衡原理：收入-費用=利潤;資產(chǎn)=負債+所有者權益+(收入-費用);會計科目和會計帳戶的設置以及復式記賬法。
在復式記賬法下，會計賬戶的左方成為借方，右方成為貸方。借貸是記賬符號，分別反映資產(chǎn)、負債、所有者權益的增減變化。其計算公式如下：
資產(chǎn)帳戶：期末余額=期初余額+借方本期發(fā)生額-貸方本期發(fā)生額
負債及所有者權益賬戶：期末余額=期初余額+貸方本期發(fā)生額-借方本期發(fā)生額
財務會計的學習就是在以上的基礎上進行的。通過對總論的學習，我們知道企業(yè)財務會計的`目標主要是以對外提供財務報告的形式滿足有關方面的決策對企業(yè)會計信息的需求。要實現(xiàn)這一目標，關鍵是保證財務報告的質(zhì)量，因此需要有專門的會計規(guī)范。
(一)對資產(chǎn)的認識
資產(chǎn)是企業(yè)過去的交易或事項形成的、由企業(yè)擁有或者控制的、預期會給企業(yè)帶來經(jīng)濟利益的資源。為了正確反映企業(yè)的財務狀況，通常將企業(yè)的全部資產(chǎn)按其流動性劃分為流動資產(chǎn)與非流動資產(chǎn)。在這里，我們把貨幣資金、應收票據(jù)、應收賬款、存貨和待攤費用等可以合理地預期將在一年內(nèi)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或被銷售、耗用的資產(chǎn);而除此以外的其他資產(chǎn)統(tǒng)稱為非流動資產(chǎn)，包括持有至到期投資、長期股權投資、固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)等。資產(chǎn)的確認、分類和計價在財務會計實務中占很大的的比重。
（二）按部就班，循序漸進!!
知識的學習是個過程!從基本原理開始就需要明白!否則寸步難行!基本的原理是學習的基石!!!!
三：總結，總結，再總結!!
作錯題目，理解錯誤不可怕，怕的是錯誤了卻不明白為什么!!總結能夠避免犯可以不犯的錯誤!!
通過一學期得學習，我覺得賀老師對我們很好，和他一起學習下我相信我會做得更好!
財務工作心得體會9
財務部門可以說是一個單位的核心命脈，一個單位的運營情況從財務數(shù)據(jù)中完全可以體現(xiàn)，一個企業(yè)的前景運營離不開財務，一張好的財務報表向外界展示著企業(yè)的運營良好，資金雄厚。財務這個崗位是各行各業(yè)不可或缺的，企業(yè)要擴大要發(fā)展要看我們的`財務收支情況。然而這個部門是一個精細化的崗位，也就嚴格要求我們的會計人員從細微之處做起。
一是工作中踏實肯干，細心、用心、專心，學先進、趕先進、超先進，對每一個數(shù)字、每一個小數(shù)點都要謹小慎微。遵守一個財務人員應有的職業(yè)道德，認真對待每一張報表，每一個數(shù)據(jù)，對上級做到數(shù)據(jù)上報精準及時，對外界做到數(shù)據(jù)嚴格保守不泄露，做到工作中有方向、刻苦中有目標。
二是堅持做好1236基本準則。所謂“1”就是一個目標，打造國內(nèi)一流、行業(yè)領先的骨干核心企業(yè)。“2”就是兩個持續(xù)，持續(xù)學習，持續(xù)創(chuàng)新�！�3”就是三個轉(zhuǎn)變，轉(zhuǎn)變觀念，轉(zhuǎn)變方式，轉(zhuǎn)變作風�！�6”就是六個做到，忠誠企業(yè)，經(jīng)營有為，擔當盡責，精誠團結，務實高效，崇廉拒腐。
三是作為一名會計即要熟知業(yè)務，又要肩扛重任，認真對待每一張憑證，每一張報表，對每一個數(shù)據(jù)負起責任，把握細節(jié)嚴格要求自己，杜絕錯誤發(fā)生。
四是凡事敵不過“認真”二字，作為財務人員，如果我們從“認真”開始做起，有計劃的工作落實，“差不多”往往就是差多了！認認真真的一絲不茍才能萬無一失。
總而言之只有我們的財務工作做扎實了，隨之而來才會給我們的企業(yè)帶來不期而遇的效果，才能讓我們的事業(yè)走在世界的尖端。
財務工作心得體會10
銷售財務工作是企業(yè)開展銷售活動中得一項重要方面，所謂銷售是指企業(yè)按計劃和合同發(fā)出商品，按照等價交換原則收回貨款，實現(xiàn)產(chǎn)品價值的過程。在這一過程中，第一，按計劃和合同發(fā)出商品，是銷售人員的職責；第二，按照等價交換的原則收回貨款，是銷售財務人員的職責。
簽訂合同發(fā)出商品是決定企業(yè)由沒有活干、能否生存發(fā)展的前提；而收回貨款則是企業(yè)付出和經(jīng)營能否獲得回報和持續(xù)發(fā)展的關鍵。筆者在銷售財務崗位上工作4年多，深深體會到隨著市場經(jīng)濟活動的逐步完善和發(fā)展，銷售財務的地位越來越顯得重要，原有計劃經(jīng)濟的一套銷售結算模式已不能適應新形勢的需要，必須不斷進行補充、完善和發(fā)展�，F(xiàn)就以下幾方面淺談一些體會：
1、業(yè)務獨立運行，建立健全有關銷售財務制度
隨著市場發(fā)展，銷售財務所包含的業(yè)務內(nèi)容越來越多，內(nèi)部分工也越來越細，而且不同于生產(chǎn)、供應等財務部門的日常收付、月終核算，是具有相對獨立內(nèi)容的針對產(chǎn)品銷售的貨款回收，因此，企業(yè)應當單獨設立銷售財務機構或?qū)Ｂ氫N售會計，以統(tǒng)一管理用戶信用等級考評會同預收款、產(chǎn)品來、用、余款的結算、應收賬款核對、銷售費用、清理欠款等會計業(yè)務，并協(xié)調(diào)處理好同銷售業(yè)務人員之間的關系，以共同研究、開發(fā)市場，同用戶建立長期的相互信任、彼此了解伙伴關系。
同時，要在遵守《會計法》和國家有關財經(jīng)的前提下，結合《合同法》等規(guī)，建立健全“銷售財務人員職責和標準”、“�？顚Ｓ霉芾碇贫取薄ⅰ皯召~款管理辦法”等內(nèi)部管理和考核制度，規(guī)范指導銷售財務日常工作的開展。
2、規(guī)定業(yè)務控制程序
規(guī)定財務會計業(yè)務控制程序，主要是收入控制程序這個基本控制程序防止內(nèi)部舞弊。下面是制造企業(yè)收入控制程序的一般情況：三線兩點企業(yè)的收入業(yè)務涉及錢、單、貨三個方面。產(chǎn)品銷售后或提供了勞務，賬單（發(fā)票）就得開出去，貨幣就會跟著收進來，或者隨之形成賬款的追索權。
在錢、單、貨三個方面，產(chǎn)品是前提，如果產(chǎn)品不銷售，其余都是空的；貨幣是中心，因為所有的控制都是緊緊圍繞賬款的收進而進行的，保證貨幣正確無誤地收進，是控制程序的基本任務；單據(jù)是關鍵，產(chǎn)品是根據(jù)單據(jù)發(fā)出的，賬款是根據(jù)單據(jù)計列和收取的，失去了單據(jù)，則控制就失去了依據(jù)。
因此，收入業(yè)務控制程序的設計，即要把握這三個方面的有機聯(lián)系進行綜合考慮，又要將這三方面分開單獨進行考察和控制。而“三線兩點”，就是從這一設計原則里概括出來的，也是目前比較完善、比較完整的收入控制程序。
所謂“三線”是指發(fā)票傳遞線、貨幣傳遞線、產(chǎn)品傳遞線：“兩點”是指發(fā)票與貨幣核對點、產(chǎn)品與發(fā)票核對點。
“三線兩點”的主要精神就是把單、錢、貨分離成三條互相獨立的業(yè)務線進行傳遞，在三條傳遞線的終端設置兩個核對點把這三條線聯(lián)結起來進行控制。使經(jīng)手產(chǎn)品的人，不經(jīng)手發(fā)票賬單和貨幣；經(jīng)手發(fā)票賬單的人，不經(jīng)手產(chǎn)品和貨幣；經(jīng)手貨幣的人，不經(jīng)手產(chǎn)品和及發(fā)票賬單。從而形成三條業(yè)務傳遞線，而每一條業(yè)務傳遞線又由許多傳遞鏈條或傳遞環(huán)節(jié)所組成，這些鏈條和環(huán)節(jié)分別由不同的人員或部門擔任，一環(huán)接一環(huán)，環(huán)環(huán)相扣，缺一不可，每向前傳遞一步，就對上一步的傳遞工作進行核查一次，以保證每條傳遞線、傳遞結果的正確性。最后再將三個傳遞結果集中在一起進行核對，這就進一步提高了整個控制系統(tǒng)的可靠程度。
“三線兩點”的運作程序如下：
（1）發(fā)票傳遞線
發(fā)票傳遞線的具體步驟是（采用現(xiàn)款銷售的程序）：
�、俪齻�別零星銷售外，企業(yè)所有的銷售業(yè)務都應有銷售合同。銷售合同一般由銷售部門與購貨單位簽訂，合同應載明本企業(yè)與購貨單位之間就產(chǎn)品銷售過程中的有關品種、質(zhì)量、數(shù)量、價格、交貨方式、交貨期限、付款方式、交貨地點、違約責任等方面達成一致意見，并以此作為規(guī)范銷售行為的直接依據(jù)。銷售合同的副本要送一份給財務會計部門。
�、谠阡N售業(yè)務發(fā)生時，開票員根據(jù)銷售合同開具銷貨發(fā)票（一般人開具發(fā)票）。增值稅發(fā)票一般有×聯(lián)，如第一聯(lián)存根聯(lián)，由開票方留存?zhèn)洳�；第二�?lián)為發(fā)票聯(lián)，是購貨單位報銷聯(lián)；第三聯(lián)為稅款抵扣聯(lián)，是購貨單位計算進項稅款的證明；第四聯(lián)為記賬聯(lián)，是本企業(yè)核算銷售額和銷項稅額的主要憑證；第五聯(lián)為提貨聯(lián)；第六聯(lián)為出門證聯(lián)（有些企業(yè)產(chǎn)品的出門證與發(fā)票分開，由財務會計部門另外單獨填制）。
③發(fā)票開好后，開票員留下×聯(lián)，其余交收款處辦理結算手續(xù)；
④每日下班前，開票員將收款員退回的發(fā)票記賬聯(lián)與存根聯(lián)進行核對后，根據(jù)發(fā)票記賬聯(lián)編制銷售日報；
�、輰l(fā)票記賬聯(lián)附在銷售日報的后面，一并送交的銷售會計。
（2）貨幣傳遞線
貨幣傳遞的具體步聚是：
�、偈湛顔T接到銷售發(fā)票時，應審核發(fā)票上的購貨單位、產(chǎn)品名稱及規(guī)格、產(chǎn)品數(shù)量及單價，應復核銷售發(fā)票上金額的計算是否正確。
�、趶秃撕�，收款員按照發(fā)票金額收款。如屬轉(zhuǎn)賬結算的銷售業(yè)務，收款員應核實其通過銀行轉(zhuǎn)賬的款項是否已確實到賬；客戶拿來支票和匯票結算的，應按有關支票和匯票收受程序辦理；掛賬結算的，應審核其有無經(jīng)規(guī)定的程序批準或合同上有無此約定。
③貨款點收或查實無誤后，在發(fā)票上加蓋“現(xiàn)金收訖”或“轉(zhuǎn)賬收訖”的財務印章。如合同上規(guī)定或企業(yè)領導層批準屬于“先提貨后付款”的，應加蓋其他財務印章或由批準人簽字，并將發(fā)票的記賬聯(lián)留下，退給開票員。
④每天下班前，將本班收到的現(xiàn)金清點整理好后，編制收款報表。
�、輰⑹湛钊請笈c現(xiàn)金一起交給員。
⑥出納員將各收款處交來的現(xiàn)金送存銀行，并匯總編制每日收款報告，把送存銀行的回單附在其后，送交銷售會計。
�。�3）產(chǎn)品傳遞線
一般來說，產(chǎn)品的傳遞是實物的傳遞。但實物的傳遞給帶來諸多不便。故從內(nèi)部控制上來看，產(chǎn)品傳遞控制的主要對象是代表產(chǎn)品實物運動的單據(jù)的傳遞。即對提出產(chǎn)品的有關單據(jù)進行控制。
產(chǎn)品傳遞的具體步驟如下：
①倉庫保管人員根據(jù)蓋有“現(xiàn)金收訖”、“轉(zhuǎn)賬收訖”等財務會計確認印章的.發(fā)票提貨聯(lián)發(fā)貨；②發(fā)貨后，倉庫保管員在發(fā)票上加蓋“貨已發(fā)”的倉庫印戳，將提貨聯(lián)留下。
③產(chǎn)品出廠時，門衛(wèi)人員應索回發(fā)票的出門證聯(lián)，檢查出門聯(lián)上有無財務和倉庫上述印戳，核對產(chǎn)品的數(shù)量后放行。
�、軅}庫保管員在下班前，將留下的發(fā)票提貨聯(lián)按順序整理好，填制“發(fā)貨日報表”，然后將提貨聯(lián)附在“發(fā)貨日報表”后面送交財務會計部。
�、蓍T衛(wèi)人員也必須將收回的出門證交到財務會計部。
�。�4）發(fā)票與貨幣核對點
發(fā)票與貨幣的核對實際上是銷售部門交來的銷售日報與出納部門匯總編制的每日收款報告的核對，但從根本上說仍是發(fā)票和貨幣的核對。核對的執(zhí)行人是銷售會計人員或其他專設的稽核人員。
發(fā)票與貨幣核對的具體步驟是：
�、購秃虽N售部門交來的銷售日報及其所附的發(fā)票；檢查銷售日報上的數(shù)量金額與發(fā)票加總的數(shù)量金額是否一致。
②審核出納部門交來的每日收款報告及所附銀行回單或現(xiàn)金入庫（入本企業(yè)保險柜）單是否合法、真實、正確；檢查銀行回單或現(xiàn)金入庫單與收款報告的有關項目是否相符。
③最后將審核后的收款報告、銷售日報的有關數(shù)額相核對。
�。�5）產(chǎn)品與發(fā)票核對點
核對的執(zhí)行人仍然是銷售會計人員或其他專設的稽核人。方法是：
�、傧葘}庫交來的提貨聯(lián)與發(fā)貨日報表進行核對，檢查發(fā)貨日報表有關數(shù)字編制的正確性。
②再將發(fā)貨日報表的有關數(shù)量數(shù)據(jù)與銷售日報的有關數(shù)量數(shù)據(jù)相核對，以驗證產(chǎn)品發(fā)出的數(shù)量與銷售記賬的數(shù)量是否相符。
�、郾匾獣r將門衛(wèi)交回的出門證與銷售發(fā)票相核對。
后邊這兩個核對點，是整個收入程序的關鍵控制點。發(fā)票與貨幣的核對，是保證賬款相符、揭露現(xiàn)金結算錯弊的關鍵；產(chǎn)品與發(fā)票的核對，是保證單單相符、賬實相符的重要環(huán)節(jié)。兩者缺一不可，如果缺少發(fā)票與貨幣的核對，則應該收進的款項是否全部收入，現(xiàn)金是否發(fā)生短缺或被截留等現(xiàn)象都很難發(fā)現(xiàn)并控制；如果缺少產(chǎn)品與發(fā)票的核對點，則實際收入與產(chǎn)品的實際發(fā)生是否一致，以及有無利用發(fā)票作弊，開出大頭小尾、上聯(lián)與下聯(lián)不一致的發(fā)票以及涂改發(fā)貨數(shù)量等問題，也很難被揭露和控制。
因此，對于銷售會計來說，在銷售收入記賬前，認真進行上述兩項核對，是極其重要的。發(fā)票與貨幣、產(chǎn)品與發(fā)票不核對清楚，不能記賬。
3、充實會計業(yè)務內(nèi)容
銷售業(yè)務人員在開發(fā)市嘗承攬合同時，遇到的用戶千差萬別，各有各自的特點，如有的用戶信譽很好，但合同需求量不大；有的用戶信用不好，但合同需求量很大；有的用戶前期信譽良好，但后期信譽大大下降等等，在對待各不同用戶貨款結算的政策上，需采取不同的辦法，這些以前都是沒有的。綜合起來，應充實的內(nèi)容如下：
（1）加強對用戶信用等級和考察評定。建立用戶檔案，針對用戶的訂貨量、存欠款、存欠料等具體情況，對用戶進行信用等級測定，可分為A、B、C、D、E五類等級。
�。�2）對預收款比例的掌握控制。依據(jù)五個信用等級對用戶采取不同的預收款比例，按100％、80％、60％、40％、20％等訂貨合同金額收預收款。
�。�3）規(guī)范對用戶來料受托加工產(chǎn)品貨款和來料的清算。用戶來料加工的貨款和來料必須按所簽合同的執(zhí)行情況隨進掌握，以避免以出欠款、欠料情況。
�。�4）加大對用戶有老欠款又訂新合同貨款的控制。對歷史形成的老欠款用戶只要仍和企業(yè)有合同往來的，采取新訂合同貨款不能拖欠，老欠款慢慢歸還的辦法，一方面企業(yè)有了合同有了市場，另一方面，也避免老欠款成為呆壞賬，并可慢慢收回。
�。�5）規(guī)范企業(yè)對有意墊資的新產(chǎn)品的貨款管理。企業(yè)開發(fā)研制的新產(chǎn)品為了搶占市嘗開發(fā)市場，而墊資推銷試用的產(chǎn)品，銷售財務必須有一套供需雙方簽訂的正式合同文本，以確保墊資的產(chǎn)品能最終收回貨款或收回產(chǎn)品樣本。
按“�？顚Ｓ谩痹瓌t進行貨款結算。�？顚Ｓ茫侵镐N售財務在按合同編號收到預收款后，分合同號登記賬薄，一款一用，直到合同執(zhí)行完畢后結算時，按合同號結清預收款。這是企業(yè)財務結算中必須遵循的一項基本原則，也是保障企業(yè)利益，防止“死合同”給企業(yè)造成損失的重要措施之一。因此，企業(yè)應對此進行詳細研究，并根據(jù)企業(yè)實際情況，制定出“專款專用”管理辦法，并檢查督促，認真執(zhí)行。筆者所在企業(yè)連續(xù)幾年來，堅持“�？顚Ｓ谩痹瓌t，基本上沒有造成合同執(zhí)行完畢后無人要的“死合同”的情況發(fā)生。
4、先審核，后核算，嚴格控制銷售費用
根據(jù)銷售財務的工作流程，即：見到合同——收預收款——執(zhí)行完畢——收齊貨款——填制記賬憑證——開發(fā)票——審核——發(fā)票交用戶提貨或通知鐵路發(fā)運——核算，審核崗位是銷售財務工作的“守門員”性質(zhì)的崗位，它關系到貨款是否正確無誤收到、記賬科目是否合乎規(guī)定。此崗位的設立，很大程度上為銷售收入的實現(xiàn)、降低應收賬款金額提供了保障，要選擇責任心強、素質(zhì)高、經(jīng)驗豐富的人員負責此崗位。另外，對銷售費用等銷售產(chǎn)品發(fā)生的支出，也要經(jīng)過審核后方可支出，從總體上保證銷售財務在貨款收入和銷售費用支出上按規(guī)定、按制度執(zhí)行，杜絕或避免呆壞賬和不合理支出給企業(yè)造成損失的現(xiàn)象發(fā)生。
5、加大清欠力度，減少呆壞賬損失
計劃經(jīng)濟時期形成的大量應收賬款中有相當一部分已經(jīng)或?qū)⒁蔀榇魤馁~，若不加大力度清理，必將給企業(yè)造成很大損失，筆者所在企業(yè)幾年來堅持上門催要、磨賬、以物抵債、新訂合同貨款不欠，老欠款慢慢還、運用法律等多種手段大力進行清欠，應收賬款由原來的20xx多萬元降到目前的700萬元左右，為企業(yè)收回了大量資金，避免了損失o同時，在新的銷售業(yè)務往來中也不可避免地要形成呆賬，這些需要加大清欠力度，抽調(diào)專門人員負責此項工作。
6、重視其它業(yè)務收入管理
企業(yè)在銷售產(chǎn)品的同時，要相應地為用戶提供輔助性勞務和墊付產(chǎn)品的鐵路運費、汽車運費、保險費、包裝費等費用，還有對使用企業(yè)包裝周轉(zhuǎn)箱收周轉(zhuǎn)使用款、對超過合同約定提貨期的貨物收取一定的倉儲保管費等，這些收入也是企業(yè)收入的一個重要方面，是企業(yè)總收入的補充，也是對企業(yè)付出的部分補償，其他業(yè)務收入占產(chǎn)品銷售收入的l－3％，數(shù)額相當可觀，如果稍有不注意，將會造成應收的收入收不回來，使企業(yè)蒙受損失。因此，在銷售財務實際工作中，應改變過去只重視產(chǎn)品收人管理，忽視其他業(yè)務收入的做法，把其他業(yè)務收入提高到和產(chǎn)品收入同等重要的地位加以規(guī)范管理，保證每一筆其他業(yè)務收入按時收回。
7、分析貨款回收好壞，為開發(fā)市場提供信息
銷售財務應每月每季進行簡單和半年進行詳細的銷售資金回收情況分析，對合同執(zhí)件中貨款回收、欠款清理、銷售費用等進行系統(tǒng)分析，并對高附加值高收入的產(chǎn)品，有市場開發(fā)潛力的產(chǎn)品提出意見，充分發(fā)揮銷售財務的作用，變“算死賬”為“算活賬”；為企業(yè)經(jīng)營決策和開發(fā)市場提供信息。
同時，財務人員也要和用戶建立良好的商業(yè)信譽關系，做到優(yōu)質(zhì)高效地服務市嘗服務用戶。
銷售財務做為企業(yè)中的一個主要方面，其完善和發(fā)展同企業(yè)的管理水平、社會經(jīng)濟環(huán)境緊密相關，應做為企業(yè)財務管理系統(tǒng)中的一個方面加以重視和研究，最大限度地發(fā)揮其作用，為企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營做出應有的貢獻。
財務工作心得體會11
從學生時代步入財務工作已兩年有余，回顧這兩年歷程，總結工作方面的經(jīng)驗和體會，我認為做財務首先必須要做到以下幾點：眼大、心細、手勤。這也是做好財務的三大寶典。
所謂眼大，就是不為金錢所動，要有博大的胸懷，堅強的意志，淡泊的心境。財務人員經(jīng)常要與金錢打交道，如果不擺正心態(tài)，就容易犯錯誤。所謂：淡泊以明志，寧靜以致遠，沒有一顆淡泊名利的心態(tài)，就容易被金錢所誘惑。在日常的工作中，要養(yǎng)成良好的習慣，公私分明，哪怕是一分錢也決不能占為己有。俗話說，有一，可能就有二�？赡芫鸵驗檫@一次挪用或占有幾百元，而發(fā)展成以后的幾百萬元，從而走向犯罪的深淵。
所謂心細，就是要有高度的責任感，嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和敬業(yè)精神，這是一個財務人員所必須具備的品質(zhì)，這是為工作負責，也是為自己負責。在平時的工作中，一定要養(yǎng)成嚴謹，認真，細心的工作態(tài)度。當然，人非圣賢，孰能無過，我們必須要盡自己最大努力做到認真，細心，一絲不茍。
所謂手勤，這也是一個財務人員必須具備的素質(zhì)�，F(xiàn)金和銀行存款必須做到日清月結，每天都要盤點、核對，這聽起來似乎比較麻煩，做起來更麻煩，但必須這樣做。因為假如我們一旦出現(xiàn)失誤，就能立即發(fā)現(xiàn)，通過回憶找出原因，還能有機會來彌補，如果時間過得久一點，可能就會忘記，即使發(fā)現(xiàn)錯誤，也失去了彌補的最佳時機。就拿每天的現(xiàn)金盤點來說，如果盤點時發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金多或是少了，我們可以及時核對賬本，想一想今天的工作內(nèi)容，是否付錢的.時候給別人多付了，或是少付了，或是其它原因，能很快找出原由。如果我們圖省事，少了這道手續(xù)，時間久了發(fā)現(xiàn)錯誤，也難以找出原因，即使找出原因也可能失去補救的機會。作為會計，更應勤記賬，勤查賬。每天做的帳，要及時登記并完善其附件內(nèi)容，每天的應付、應收賬款都應根據(jù)收付款情況及時更新，不斷為領導提供新的、準確的信息。這樣領導對于資金的安排才能做到心中有數(shù)，才能為合理運用資金做出正確的決策。
因此，我認為，作為一個財務人員，在工作中務必做到眼大、心細、手勤，這是我們干好財務工作最起碼的要求。
財務工作心得體會12
不知不覺我已經(jīng)從事財務工作10年了，雖然一直在從事出納工作，但是也感覺經(jīng)歷了很多很多，現(xiàn)在回過頭想一想，有很多話想說。下面就談一談從事財務工作這些年的體會。
體會最大的一點就是“千萬莫伸手，伸手必被捉”。剛開始干這一行的時候，心里還難免有點邪念：當了“財神爺”，內(nèi)當家，可能有油水撈。但沒過多久便發(fā)現(xiàn)，這種事情千萬干不得。貪污、挪用、受賄都是違法行為，一旦違了法，將會面臨無盡的苦果。不僅毀了自己，還會連累家人。只有心無邪念，為人正派，才能做到財務工作不偏不離。才能保持一顆平常的心。所以，這是一個財會人員首先應具備的道德品質(zhì)。
其次，從事財務工作的人員應有奉獻精神。財務、財會及后勤工作那是十分繁瑣和復雜的，有時，千頭萬緒，很難理清，有時，工作量特別大，加班加點都是家常便飯，要干很久才能做完。沒有奉獻精神，沒有心理準備和承受能力，都不可能把工作干好，要么就是工作干不到一兩年就不愿意干了，這樣的財務人員很多。所以，要干一行，愛一行，多講奉獻，盡量不提或少提條件，只有這樣的心態(tài)，才能把財務工作持之以恒地干好。還記得北疆公司有個老會計說選擇財務工作就是選擇了一種生活方式，我覺她說得很對，我就對比我自己干財務工作前后的生活簡直可以用天壤之別來形容，如果沒有吃苦和奉獻的精神，真實沒法把財務工作堅持下去。
再次，要吃得苦，受得委屈。財務工作，大都和錢打交道，來不得半點馬虎。為了確保不出差錯，那就得踏踏實實的做事，做到細心點，再細心點。有時在造工資表時，算兩遍還不放心，還要再算一兩遍，就怕把別人的.工資造錯，因為如果算錯了不但給別人帶來麻煩，還影響到會計賬務出錯，同時還影響工資收入臺賬的正確，等等，好多都受影響所以，有時看似一項簡單的工作，而實際上要付出多倍的精力。有很多沒干財務的人，包括領導就不能理解，說這么簡單的工作你為啥干了這么長時間，當時就覺得特別委屈，其實我覺得財務工作正確才是硬標準，沒有正確再快也沒用。再者，職工對財務工作是比較敏感的，財務做好了，大家覺得是應該的，一旦搞錯了，那個流言蜚語多的是。因為財務工作很多是不直接面對職工的，所以，你做了些什么，他們很多都不知道。所以說，要吃得苦，受得委屈。
另外，財務人員要當好項目經(jīng)理的參謀和助手作用。項目要搞建設、要盈利，需要財務人員的出謀劃策。哪些項目可以開支經(jīng)費，開支多少，如何開源節(jié)流，如何發(fā)揮資金的最大使用效益，都應經(jīng)常向項目經(jīng)理匯報清楚。同時，有些單據(jù)不能報銷；有些經(jīng)費處理方式違背了會計法的規(guī)定；項目經(jīng)理有時也難免出現(xiàn)偏差，等等。這就要求作為財務人員，要學好會計法，用好會計法，守好會計法，嚴格依法辦事。不為領導所左右，做一個敢說真話的參謀和助手。
最后，財務人員要活到老，學到老，創(chuàng)造性地開展工作。項目財務工作十多年來，已發(fā)生了很大的變化。九十年代，是用手工記賬，沒有電腦，也沒有財務軟件，工作顯得有些蠻笨，但相比而言，又覺得比較單純和簡單。進入新世紀，各種財務軟件陸續(xù)推出，各種會計報表大都使用軟件，財務人員基本都人手一臺電腦，有的甚至兩臺。財務工作的事項越來越多，越來越細。所以，感覺工作壓力特別大。這就需要財務人員一是加強學習，認真領會文件精神，做到成竹在胸；二是認真思考工作方法，做到熟能生巧，巧能生精，逐漸形成一套比較完善的財務工作體系和方法；三是經(jīng)�？偨Y自己的工作，經(jīng)常回頭看，溫故知新，推陳出新，創(chuàng)造性、創(chuàng)新性地開展工作。能夠做到以上三點，一定能成為一個不錯的財務工作人員！
財務工作心得體會13
作為一名基層收費站的會計主管，在看這部劇的同時，我也深深地反思了自己的工作。作為一名財務工作者，一名主管人員，應在上級領導的正確領導下，抓好財務部門日常工作，做好財務管理和監(jiān)督工作。
財務工作雖與外科手術不同，但其基本的要求是一致的。那便是，對待工作要認真細致，馬虎不得。我們都知道一個小數(shù)點的故事，可見在財務工作中一個小數(shù)點的差錯便可鑄成大錯。因此我要求自己和財務部門的工作人員，做事一定要仔細仔細再仔細，不得半點馬虎。寧可慢一點，也要把事情做正確。我們是高速公路收費站的會計，每天面對的最多的是數(shù)額巨大的通行費收入，這是國家資產(chǎn)，因而一定要認真細致，不允許出半點問題。
我要求在日常的收費員交接班結算過程中，一定認真核對收費員填寫上交的原始票號及收款金額的單據(jù)，嚴格要求按規(guī)定認真填寫。不得有涂抹、修改的痕跡，保證原始憑證的真實性和準確性。認真核對票款，切實做到票款相符。同時，要注意結算室紀律與衛(wèi)生。在結算時，不得大聲喧嘩，保證結算環(huán)境安靜，結算完畢后自覺將結算室打掃干凈。票證會計一定要注意結算室與票證室的安全，每天檢查防盜門窗、保險柜、報警器是否完好，注意每次離開關好門窗落鎖。
在經(jīng)費支出方面，要嚴格遵守《會計法》，切實按照管理處的要求和規(guī)定認真嚴格執(zhí)行收支計劃，做到每一筆支出都符合規(guī)定，有切實的依據(jù)。正確掌握流動資金、固定資產(chǎn)、專用基金的使用范圍，保管有關憑證和文件。嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度，建立健全各種賬冊，及時準確記賬核算，認真登記各種賬簿，及時清理債務，保管有關憑證和文件。
我認為，認真細致是做好財務工作的第一要素。在今后的工作中，我會繼續(xù)嚴格要求自己和同事，做一名合格的會計主管。
隨著經(jīng)濟發(fā)展的需要，每年的財會法規(guī)與政策都會有變化，有創(chuàng)新。如何更好的勝任本職工作，我認為要做到以下三點。
一、多學業(yè)務，業(yè)務過硬
當今社會發(fā)展迅速，日新月異，作為會計工作者的要求越來越高。因此，作為一名會計工作者一定要加強業(yè)務知識學習，多關注財經(jīng)類新聞與資料，及時掌握國家經(jīng)濟政策與財經(jīng)法律法規(guī)。同時也可以加入目前職稱考試的'大潮，讓職稱類證書成為本職工作新的堅強后盾。
二、強化責任，提升意識
如果說業(yè)務知識是做好工作的前提，那么工作責任心就是做好工作的助推器。會計工作每天都在和數(shù)據(jù)打交道，最是考驗一個人做事是否細心，認真。這就要求我們要充分認識自身工作崗位的責任與義務，在工作中我們要時刻保持較高的工作責任心，對待每一項工作都做到認認真真，仔仔細細，認真對待每一項工作，切忌馬虎大意。
三、敢于創(chuàng)新，提升效率
會計工作是一項非常嚴謹?shù)墓ぷ�，但這并不意味著我們不能創(chuàng)新。作為會計人員，我們要在嚴格遵守各項財經(jīng)制度法規(guī)的同時，要不斷適應時代的發(fā)展，不斷增強創(chuàng)新意識，特別是在一些工作方法上，在平時的工作中注重總結，多與同事溝通交流，勤于思考，敢于創(chuàng)新，從而更好地提升工作效率。
“活到老，學到老”，學習不分崗位，也不分年齡，只要你想學，現(xiàn)在開始就不晚。
財務工作心得體會14
財務工作是一個涉及面廣、匯集性強的工作，對于任何一個單位來說，都是重中之重，它關系到整個單位的運營，而作為一個收費站，財務工作更是具有舉足輕重的作用，如何做好收費站財務工作，有以下幾點心得體會：
首先，要在思想上提高認識。作為一名財務人員，一定要樹立正確的思想認識，明白自身擔負的責任，要嚴格遵守財經(jīng)紀律，法規(guī)和國家會計制度，遵守職業(yè)道德，從思想上嚴格要求自己，履行自己的崗位職責，不但具有較高的思想覺悟，還要具備廉潔自律、堅持原則的工作作風。
其次，要有嚴謹細致的工作態(tài)度。財務工作瑣碎而繁多，這就要求財務人員在工作中一定要嚴謹細致。經(jīng)費預算的執(zhí)行，通行費的上繳，票款卡的核對，各項數(shù)據(jù)的填報，都對財務人員提出了較高的要求。從每一筆經(jīng)費的使用，到每一張發(fā)票是否合法、規(guī)范；從收費票據(jù)的請領、發(fā)放、使用，到通行費的`上繳，回收卡的保管，廢票的核對；從每一筆帳目的登記，每一個數(shù)字的錄入，到數(shù)據(jù)的收集、整理、匯總，上報，每一個數(shù)字，每一個細節(jié)，都要求在工作中始終堅持認真、細心、一絲不茍。
再次，管理上要嚴格要求。無論從安全管理和日常工作，都要嚴格要求。安全意識牢記心中，認真遵守各項安全規(guī)章制度，財務室作為重點部門，嚴格按安全規(guī)程操作，做好“三專六防”。在日常的財務處理中，要嚴把經(jīng)費關，認真分析每一筆支出，并監(jiān)督每一筆款項是否按實際需要準確運用，保證經(jīng)費使用合理到位，�？顚Ｓ谩栏癜垂芾硖庮A算執(zhí)行，確保各項費用不超支，當好收費站的管家人。每月進行政務公開，接受領導和同事們的監(jiān)督，向領導和同事們交一本明白帳。在通行費管理方面，及時、準確、足額上繳通行費，并對通行費完成情況和車流量進行分析，利用白倒夜、留營日和班長進行溝通，隨時全面、細致地掌握通行費變化的因素，為領導決策提供有效數(shù)據(jù)。
財務工作心得體會15
心得之一：財政是一個有實權的單位，但財政不是你升官發(fā)財獲取財富的天堂。
首先說財政的實權，得益于財政的職能與財政人的管理素質(zhì)和能力。財政的職能是一個國家政體和人民賦予的職責，它既是你的權利也是你的義務，一方面說明了作為財政人，你擁有國家和人民賦予你分配社會財富的權力，一定程度上支配或者間接控制著別人財力，讓人們或社會有求于你，從而彰顯著你的權力。但我認為，這應該是整個財政權力的集體體現(xiàn)，而不應該是某些個別集團或個人作為利用手中權力的.資源。這一點如果把握不好，你就會被這個權力所害。另一方面，管理好、用好人民賦予你支配社會財富的財權是你法定的義務，你如果真正能做到科學理財、依法理財，把有限的資源用到人民最急需的地方，那么，你這個實權就是人民意志的集中體現(xiàn)，人民就擁護你、歌頌你，甚至感謝你、尊重你、維護你。否則就只體現(xiàn)了個別集團或者個別人的意志，人民就會不理解、不支持你，甚至痛恨你、控告你，把你推向人民的對立面去。所以，財政的實權是把“雙刃劍”。
其次，說說財政工作其實也艱辛。但大家別亂理解“艱辛”這個詞。眾所周知，如果你想獲取足夠的財富，你最好別在財政部門工作，這有很多例子的。其實說白了，在財政的正常工作者，你是富不了、也餓不死的，是一個比上不足，比下有余境況，這也符合國家和人民賦予你職權和義務的。但隨著國家各項改革的不斷深入和社會的進步，財政及其職能也不斷變化著，總的來看“財政”這個群體在膨脹，而內(nèi)在的“實權”卻在不斷地受到限制，這一點，我們從不斷變化發(fā)展的機構變化中就可清晰地看出來，財政事務也從傳統(tǒng)的管理型向服務型轉(zhuǎn)變，財政已從單純的宏觀管理向宏觀和微觀兩個方向深化，宏觀層面體現(xiàn)在中央省市一級，微觀層面主要在基層財政這一級，我們正好處于這一級，因此，我們感覺日常事務和管理越來越多，也越來越細。而且隨著信息化的深入，對財政干部的素質(zhì)要求也越來越高。
第三，在財政工作其實也不容易。因為傳統(tǒng)的財政特有職權，使社會各界給予很高的期望，從而使財政人員結構歷來都很復雜，關系縱橫交錯。所以，才使很多人感覺在財政工作也不是件容易的事，也是這樣固有的癥結，會使一些有抱負的人在財政工作一段時間后，感覺前途不是想象的那么光明。這也是干部人事任免急需要解決的問題之一。
心得之二：工作要有激情，但不能只靠激情。
財政部門是個特殊的綜合管理部門，大多數(shù)工作都是按部就班，循序漸進的進行的，它不比企業(yè)生產(chǎn)部門，改革創(chuàng)新，有激情就有動力，同時也有激勵你進步的機制。但財政部門不行，你所有的激情必須在政策法規(guī)和單位制度的約束下，在你自己的空間里發(fā)揮。這也是財政工作到底做得好壞與否，目前沒有可操作的衡量標準所致，換句話說，就是只要你不違背大的框框，能應付日常工作，無論你怎么干，一般情況下結果都一樣。
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